пілих невдачу спроб регулювання за допомогою конгресу і SEC. Це ставить під сумнів твердження І.А. Заворотченко про те, що поява саморегулівних організацій за кордоном «не садили державою, а мало класичний варіант природного розвитку і диктувалося необхідністю».
Таким чином, для США в області саморегулювання характерно наступне:
. Статус саморегулівної організації закріплюється федеральним законом за низкою юридичних осіб, які вже отримали певний статус, наприклад національної фондової біржі та ін. Зазначені організації можуть діяти і як підприємницькі структури (у тому числі і у формі компанії з обмеженою відповідальністю), і як непідприємницькі корпорації. При цьому, якщо діяльність саморегулівних організацій регулюється в США федеральним законодавством, то їх діяльність як корпорацій регулюється законодавством про корпорації окремих штатів.
. Саморегульовані організації створюються виключно на ринку цінних паперів. В даний час це організації двох типів: з обов'язковим і добровільним членством.
. Правила саморегулівних організацій не мають аналогів у законодавстві.
. Словосполучення «саморегульована організація» не використовує у своєму найменуванні жодна з саморегульованих організацій.
У США існують професійні об'єднання та асоціації, які, як правило, засновані на ідеї добровільного саморегулювання, наприклад Американська медична асоціація (American Medical Association - AMA, найбільша професійна асоціація лікарів та студентів-медиків у США), Національний дивізіон з рекламування (NAD) Ради бюро кращого бізнесу (система Better Business Bureau - ВВВ, особливість цієї системи - її міжгалузевий характер, все ВВВ - неприбуткові організації, що мають в якості джерела доходу членські внески фірм-учасників, публікації, оплату послуг з позасудового вирішенню суперечок з боку фірм - нечленів ВВВ. Основні види діяльності: інформування громадян про компанії, позасудове вирішення спорів, саморегулювання реклами, в тому числі для дітей, інформація про благодійні організації) та ін. Проте дані професійні об'єднання не мають офіційного статусу саморегулівних організацій.
Великобританія
Участь саморегулівних організацій в управлінні ринком цінних паперів пов'язане з Законом про фінансові послуги 1986 р результаті реалізації Радою з цінних паперів та інвестицій (Securities and Investment Board - SIB) отриманої можливості передавати делеговані йому повноваження щодо видачі ліцензій на право здійснення інвестиційної діяльності на ринку цінних паперів саморегулівним організаціям п'ятеро професійних організацій були визнані саморегулівними і їм присвоїли відповідний офіційний статус. Важливо підкреслити, що ліцензію на право здійснювати інвестиційну діяльність компанія могла отримати як в саморегулівної організації, так і безпосередньо в SIB, тобто членство в саморегулівної організації у Великобританії формально не обов'язково. При цьому звернення безпосередньо в SIB, в цілях отримання ліцензії, було швидше винятком, ніж правилом. Крім того, одна і та ж компанія могла одночасно бути членом двох і більше саморегулівних організацій.
Нездатність саморегулівних організацій запобігти масові порушення прав інвесторів, протиріччя між системою вузьковідомчих саморегулівних організацій і тенденцією до універсалізації діяльності учасників ринку цінних паперів, а також потреба в комплексному регулюванні виникають між ними відносин зажадали радикальних змін у системі регулювання. 20 травня 1997 було оголошено про реформу регулювання фінансових послуг в Сполученому Королівстві і про створення нового регулятора, а в жовтні того ж року SIB був перейменований в Управління фінансовими послугами (Financial Services Authority - FSA). В даний час FSA - незалежна неурядова організація, заснована у формі приватної компанії з відповідальністю, обмеженою гарантією. FSA підзвітна Міністерству фінансів і парламенту.
Статутні цілі FSA: підтримувати довіру у фінансовій системі; сприяти публічному розумінню фінансової системи; забезпечувати відповідну ступінь захисту для споживачів; знижувати число фінансових злочинів. FSA відповідає за банківський нагляд і адмініструє лістинг. Закон про фінансові послуги та ринки 2000 р передав FSA функції Комісії з товариствам взаємодопомоги і деяких інших організацій. З 2001 р FSA передані функції саморегулівних організацій у сфері ринку цінних паперів, які були позбавлені офіційного статусу і продовжили діяльність в якості професійних асоціацій та об'єднань. У жовтні 2004 р FSA взяло на себе відповідальність за регулювання іпотеки, а в січні 2005 р - загального страхового бізнесу. FSA володіє регулюючими повноваженнями за Законом про будівельних товариствах і Закону про індустріальні і розрахункових суспільствах. На підставі Закону про під...
