> · чеки;
· платіжні вимоги;
· інкасові доручення.
Розрахункові документи на паперовому носите?? Е оформляються на бланках документів, включених до Загальноросійський класифікатор управлінської документації (далі - ОКУД) ОК 011-93 (клас «Уніфікована система банківської документації»).
Банківські документи для здійснення безготівкових розрахунків:
1) Заява на відкриття рахунку
Для розрахунково-касового обслуговування кожна юридична особа відкриває розрахунковий рахунок у банку. Це основоположний момент у взаєминах між банком і його клієнтом. У пункті 1 ст. 846 ГК РФ зазначено, що клієнту рахунок у банку відкривається на підставі договору банківського рахунку.
Для відкриття рахунку необхідно в банк надати наступні документи:
· заяву про відкриття рахунку за формою 0401025;
· документ про державну реєстрацію юридичної особи відповідно до чинного законодавства (нотаріально завірена копія);
· установчі документи (нотаріально завірені копії);
· свідоцтво про постановку на облік в податковому органі (справжній екземпляр);
· картка із зразками підписів і відбитка печатки форми 0401026 (2 примірники);
· документ, що підтверджує повноваження посадових осіб на розпорядження рахунком. Цей документ надається тільки у випадках, якщо в картках із зразками підписів нотаріусом не завірено повноваження посадових осіб.
Заява на відкриття розрахункового рахунку заповнюється рукою клієнта і підписується керівником та головним бухгалтером. При відсутності посади головного бухгалтера заява підписується ТІЛЬКИ керівником організації. Проставляється дата заповнення заяви. Підписи посадових осіб та печатку на заяві клієнта на відкриття рахунку повинні відповідати зразкам підписів і відбитку печатки в картці зі зразками подпісей.После відкриття розрахункового рахунку будь-яка юридична особа зобов'язана надати до податкового органу «Повідомлення про відкриття (закриття) банківського рахунку».
2) Банківська картка із зразками підписів і відбитка печатки
Банківська картка оформлюється на бланку форми по ОКУД 0401026, і представляється клієнтом в банк у випадках, передбачених цією Інструкцією, разом з іншими документами, необхідними для відкриття банківського рахунку, рахунку за вкладом. Виготовлені на паперовому носії копії картки повинні бути завірені підписом головного бухгалтера банку (його заступника) або співробітника банку, уповноваженого розпорядчим актом банку оформляти картку. Замість копій можливе використання додаткових примірників карток, представлених клієнтом.
У разі обслуговування одним операційним працівником банку декількох рахунків клієнта і за умови збігу переліку осіб, наділених правом підпису, банк має право не вимагати оформлення картки до кожного рахунку. Бланки карток виготовляються клієнтами, банком самостійно. Картка діє до припинення договору банківського рахунку, закриття рахунку за вкладом (депозитом) або до її заміни новою карткою. У разі заміни або доповнення хоча б одного підпису і (або) заміни (втрати) друку, зміни прізвища, імені, по батькові зазначеного в картці особи, у випадках зміни...
