експертиза, яку проводять фахівці різних галузей знань.
У разі використання при підробці пластикових карт комп'ютерної інформації слід призначити комп'ютерну експертизу, на яку уявити вилучені системні блоки, ноутбуки, інші технічні пристрої, що використовувалися при отриманні комп'ютерної інформації про власників пластикових карт.
На вирішення експерта можуть бути поставлені наступні питання:
чи містять представлені системні блоки і магнітні носії інформацію про реквізити пластикових карт;
чи містять системні блоки і магнітні носії програми і програмні продукти, які можуть бути використані для виготовлення підроблених карт або їх окремих реквізитів (елементів);
чи містять ці блоки і носії інформацію про номери карт власників рахунків у банках, про розрахунки через інтернет-магазини або віртуальні фірми з надання послуг з використанням таких номерів;
інші питання, що виносяться на вирішення експерта, необхідно попередньо узгодити.
Інші слідчі дії: очна ставка, пред'явлення для впізнання, отримання зразків для порівняльного дослідження, контроль і запис телефонних переговорів проводяться з дотриманням вимог кримінально-процесуального законодавства та з урахуванням специфіки розслідуваних злочинів.
Висновок
Виходячи з вищевикладеного, можна зробити наступні короткі висновки.
Досвід міжнародних платіжних систем по впровадженню карткових програм у різних країнах показав, що розвиток шахрайства підпорядковується певним закономірностям. Показником рівня злочинності служить відношення втрат платіжних систем від шахрайства до обороту за картковими рахунками. Протягом перших двох років з початку впровадження пластикових карток в масштабі країни рівень злочинності залишається практично нульовим, а потім швидко зростає до 0,7-0,8% і якийсь час утримується на цій позначці. Настільки різке зростання зумовлений низкою негативних чинників, характерних саме для даного етапу розвитку ринку. У якості загальних факторів такого роду можна виділити наступні:
відсутність законодавчої та нормативної баз з пластикових карт;
відсутність служб безпеки (спеціально орієнтованих на пластикові картки) в банках - членах платіжних систем;
неготовність правоохоронних органів до виявлення та припинення шахрайства;
відсутність підрозділів та фахівців по шахрайству з пластиковими картками;
відсутність необхідної взаємодії служб безпеки банків між собою, зі службами безпеки платіжних систем, правоохоронними органами;
недостатній досвід у персоналу, обслуговуючого власників пластикових карт;
відсутність належного навчання кадрів на всіх етапах роботи з пластиковими картами.
Поза всяким сумнівом, одним з основних елементів національної системи забезпечення безпеки у сфері пластикових карт повинні стати спеціальні підрозділи правоохоронних органів. Тільки підготовлені фахівці, які добре знаються на особливостях пластикових карт і методах протидії шахрайству з їх використанням, здатні протистояти організованим в міжнародному масштабі кримінальним угрупованням. Втім, для боротьби з доморощеними шахраями теж необхідні знання та досвід. Аналогічні кадрові проблеми существуют і в прокуратурі, і в інших контролюючих органах. Очевидно, що тільки комплексний підхід до вирішення даної проблеми здатний мінімізувати втрати від дій шахраїв.
розслідування злочин пластиковий карта
Список використаних джерел
I. Нормативні акти
.Констітуція Російської Федерації. Прийнята на всенародному референдумі від 12 грудня 1993 г. (з поправками від 30 грудня 2008 г.)// Російська газета від 25 грудня 1993 N 237. ISBN 978-5-9788-0077-7.
.Уголовное-процесуальний кодекс Російської Федерації від 18.12.2001 № 174-ФЗ (в ред. ФЗ від 21 грудня 2013 N 376-ФЗ)//Відомості Верховної Ради України.- 2001 - № 52 (частина I).- Ст. 4921. ISBN 978-5-9916-0096-5.
.Уголовное кодекс Російської Федерації від 13.06.1996 № 63-ФЗ (в ред. ФЗ від 21 грудня 2013 N 376-ФЗ)//Відомості Верховної Ради України.- 1996 - № 25. - Ст. 2954. ISBN 978-5-9916-0115-3.
II. Література
4.Безлепкін Б.Т. Короткий посібник для слідчого і дізнавача.- Laquo; Проспект raquo ;, 2011 226 с. ISBN 978-5-9788-0044-9.
.Ветров Н.І. Кримінальне право. Загальна та Особлива частини: Навчальний посібник.- М .: Книжковий світ, 2011. 318 с. ISBN 978-5-01-000123-1.
.Волков Б.С. Проблеми волі і кримінальна відповідальність. Казань, 2011. 210 с. ISBN 978-1-59059-585-5.
.Вопроси кримінальн...
