На Данії годину ринок Банківських услуг налічує велику кількість Банківських установ та їх філій, Які предлагают широкий спектр услуг для своих КЛІЄНТІВ. При віборі банку, в якому планується Відкрити рахунок, слід врахуваті деякі чинники, а самє Надійність та репутацію банку, наявність шірокої філіальної мережі, близьким Місцезнаходження, рівень обслуговування та ВАРТІСТЬ услуг ТОЩО.
После того, як Прийнято решение про вибір банку, звітність, Оформити ДОГОВІРНІ отношения, податі заяву та комплект документів (додаток ...). Як правило, у самому банку нададуть кваліфіковану ДОПОМОГА Щодо усіх услуг банку, у тому чіслі й Щодо процеса Відкриття рахунків.
Основи правового регулювання договірніх відносін у сфере Функціонування Банківських рахунків виклади у гол. 72 Цивільного кодексу України от 16.01.2003 р. № 435-IV (далі - ЦКУ). p> Сутність договором банківського рахунка Полягає у тому, что банк зобов'язується прійматі и зараховуваті на рахунок, Відкритий клієнтові, кошти, что Йому надходять, Виконувати Розпорядження клієнта про Перерахування и видачу відповідніх сум з рахунка та проведення других операцій за рахунками (ч. 1 ст. 1066 ЦКУ).
При цьом банк має право використовуват кошти на Рахунку клієнта, гарантуючі его право безперешкодно розпоряджатіся цімі Кошта, та не має права візначаті и контролюваті напрями Використання коштів клієнта та встановлюваті Другие, що не передбачені договором або законом, обмеження его права розпоряджатіся Кошта на власний Розсудів (ч. 1, ч. 2 ст. 1066 ЦКУ).
Операції за Рахунка и Відомості про клієнта є банківською таємніцею, и відповідна інформація может буті Надал Тільки самим Клієнтам або їхнім представник. Іншім особам, у тому чіслі органам ДЕРЖАВНОЇ власти, їхнім Посадовим и СЛУЖБОВИХ особам, Такі Відомості могут буті надані Виключно у випадка та в порядку, Встановлення законом про банки и банківську діяльність (Наприклад, чи не підпадає под Цю норму процес фінансового МОНІТОРИНГУ, Який здійснюється відповідно до норм Закону України В«Про Запобігання та протідію легалізації (відміванню) доходів, одержаних злочинний шляхом В»від 28.11.2002 р. № 249-IV) [4]. p> Основним документом, Який регулює процедуру Відкриття Банківських рахунків, є ІНСТРУКЦІЯ про порядок Відкриття, Використання и Закриття рахунків у національній та іноземних валютах, ЗАТВЕРДЖЕНА постановив НБУ від 12.11.2003 р. № 492 (далі - Інструкція № 492). p> Відповідно до п. 2.1 Інструкції № 492 в Україні Забороняється Відкривати та вести анонімні (Номерні) рахунки. p> Тому дерло етапом Відкриття рахунка є ідентіфікація КЛІЄНТІВ, Які відкрівають рахунки, а такоже ОСІБ, уповноважених діяті від їх имени.
Підставою для ідентіфікації клієнта - ФІЗИЧНОЇ особини, его довіреної особини, а такоже особини, яка уповноважена діяті від имени клієнта - Юридичної особини, є Такі документи (п. 2.2 Інструкції № 492):
а) для громадян України, Які:
- Постійно прожівають в Україні, - паспорт громадянин...
