і міжнародним банківським співтовариством - Базельським комітетом банківського нагляду. В даний час в Росії здійснюється впровадження підходів, передбачених Базелем II. Але Банк Росії відзначає, що їх повноцінна реалізація неможлива без внесення істотних змін до чинного російське законодавство. Тим не менш, перехід на Базель II необхідний для підвищення фінансової надійності та стабільності російського банківського сектора та інтеграції у світову фінансову систему. Використання Базельських рекомендацій підвищить конкурентоспроможність вітчизняних банків, поліпшить систему управління ризиками. У цілому, основними проблемами , що стоять перед російськими фінансовими установами, є порівняно невелика історія існування системи ризик - менеджменту та автоматизованих інструментів управління банківськими ризиками, відсутність необхідної інформації і брак досвідченого і кваліфікованого персоналу. Таким чином, з метою сталого розвитку банківського сектора держава має сприяти формуванню та удосконаленню інфраструктури регулювання та нагляду за банківськими ризиками. p> Інфраструктура російського фондового ринку за останній час істотно удосконалилася, проте, позитивні зміни можуть відбуватися і далі. Тенденція домінування іноземних банків на російському фондовому ринку призведе до продовження консолідації фінансової інфраструктури, укрупнення брокерських та реєстраторських компаній, ліквідації чи об'єднанню розрахункових депозитаріїв, клірингових центрів і фондових бірж. Ступінь прибутковості від діяльності на ринку цінних паперів залежить від правильного визначення та оцінки величини фондового ризику. Величина фондового ризику визначається як сума спеціального і загального фондового ризику. Даний спосіб оцінки величини фондового ризику є досить результативним, але не досконалим. Необхідно перейти до більш ефективного і точного обчислення даного ризику, який пропонується Базельським комітетом, що призведе до зниження можливих втрат при здійсненні операцій на фондовій біржі, і сприяє розвитку фондового ринку в Росії. p> Різноманітний характер діяльності банків на ринку цінних паперів визначає необхідність організації ефективної системи ризик - менеджменту для управління фондовим ризиком банками з метою мінімізації потенційних збитків та підвищення прибутковості. Сучасна система ризик - менеджменту , що включає ефективну політику кредитної організації в галузі фондового ризику, створення повної і детальної методологічної бази, результативне розподілення посадових обов'язків і організації зв'язків між структурними підрозділами, організацію процесу управління ризиками, є діалектично розвивається категорією. Регулювання фондового ризику здійснюється за допомогою таких методів, як диверсифікація інвестиційного портфеля цінних паперів, хеджування, створення резервів для покриття можливих збитків за операціями з цінними паперами, які концентруються в резервних (Страхових) фондах. Безсумнівним кроком вперед в ризик - ...
