омпаній. Навіть слідуючи існуючим регулированиям, всі три категорії організацій можуть забезпечити ефективний захист незаконних операцій при вивезенні валюти з країни.
Бізнеси по грошовим переказам здійснюють такі всередині країни і за кордоном за допомогою телеграфу, чеків, кур'єрів, факсів, комп'ютерних мереж і іншими способами. Вони також продають або випускають такі платіжні інструменти як дорожні чеки, грошові ордери та інші. Їх законна функція - відправка грошей за кордон для тих, хто не в змозі встановити відносини з традиційними фінансовими установами. Незаконна функція - переміщати гроші за кордон, підтримуючи анонімність.
Широке використання для операцій з відмивання капіталів цих установ обумовлено тим, що їх діяльність регламентується законодавством в набагато меншому ступені, ніж діяльність банків. Часто ці служби, що знаходяться під контролем численних етнічних груп, надають посередницькі послуги в наданні капіталів у розпорядження злочинних організацій в місцевій валюті. Посередник поступається потім капітали незаконного походження іноземним підприємцям, бажаючим законним шляхом придбати товари для експорту. Відзначається, що для відмивання грошей часто вдаються до послугах "підпільних" банків, які майже завжди пов'язані з етнічними злочинними угрупованнями з країн Азії та Африки. Посередник, яким може бути фінансова організація або звичайний комерсант, укладає договір з відповідною компанією в іншій країні. Обидві сторони мають клієнтів, що бажають отримати кошти в іншій країні, і після справляння комісійних обидва посередника узгоджують суми, які можуть бути надані їх клієнтам і врівноважують їх рахунки у визначені терміни, наприклад один раз на місяць. У деяких регіонах світу подібні операції породжують великі "чорні" валютні ринки.
Експерти вважають, що обсяг подібних послуг з перекладу капіталів з метою відмивання визначити важко, оскільки вони широко використовуються і для законних операцій. p> Брокери цінних паперів втягуються в незаконний бізнес для того, щоб структурувати великі внески готівкових і замаскувати реальне джерело доходів. Зазвичай вимагає підпорядкування працівників брокерської фірми. p> Брокери і дилери дорогоцінних металів, каменів і художніх виробів. Зазвичай цей вид діяльності орієнтований на розрахунки готівкою. Готівкові гроші обмінюються на дорогоцінні метали, камені або твори мистецтва, які, у свою чергу, можуть служити розрахунковим інструментом, причому вони можуть бути навіть легше перевезені. Слід зауважити, що великі оптові покупки за готівку не є підозрілими в цьому виді бізнесу.
Казино та інші заклади, що займаються азартними іграми (наприклад, іподроми, спортивні тоталізатори) - становлять значну загрозу своїми можливостями для відмивання грошей внаслідок широкого розповсюдження. Оскільки тоталізатори сприймаються як законна практика, нелегальна активність може бути легко замаскована шляхом злиття нелегальних і законних фондів. Інд...
