вою Правління Національного банку Республіки Білорусь від 28.06.2001 № 170, передбачено, що валютно-обмінні операції здійснюються без реєстрації паспортних даних фізичних осіб, крім випадків, коли реєстрація паспортних даних необхідна для виконання норм законодавства Республіки Білорусь. Інструкцією з випуску, обігу та погашення депозитних і ощадних сертифікатів, затвердженої постановою Правління Національного банку Республіки Білорусь від 27.12.2006 № 219, не передбачена обов'язок клієнтів представляти документи, що засвідчують особу, при придбанні/погашенні сертифікатів на пред'явника.
У Відповідно до ст. 5 Закону банк має право відмовити осіб, що чинять фінансові операції, у їх вчиненні (за винятком зарахування на рахунок одержувача надійшли грошових коштів) у разі неподання документів, необхідних для реєстрації фінансової операції, що підлягає особливому контролю. Виходячи зі ст. 6 Закону таким випадком є ​​виникнення у банку підозри, що фінансова операція здійснюється з метою легалізації доходів, отриманих незаконним шляхом, або фінансування терористичної діяльності. У всіх інших випадках для віднесення фінансової операції до підлягає особливому контролю банк попередньо повинен розташовувати ідентифікаційної інформацією про клієнті.
З урахуванням викладеного, при здійсненні фінансових операцій, за якими банки повинні провести ідентифікацію їх учасників, листом Національного банку Республіки Білорусь від 31.12.2008 № 21-20/1600 В«Про ідентифікацію фізичних осіб В»банкам рекомендовано діяти в наступному порядку:
1) звернутися до клієнта з проханням представити документ, що засвідчує особу, для здійснення фінансової операції. В якості підстави можуть бути пред'явлені вимоги по ідентифікації, встановлені як Указом № 601, так і Законом;
2) якщо клієнт наполягає на проведенні фінансової операції і при цьому відмовляється представляти документ, засвідчує особу, банк має право відмовити йому у скоєнні фінансової операції. Підставою для цього є:
відповідність фінансової операції одному з критеріїв виявлення і ознак підозрілих фінансових операцій, визначених п. 32 Інструкції № 34, а саме: невмотивована відмова або невиправдані затримки в поданні клієнтом відомостей про фінансову операцію, запитуваних банком, або надмірна заклопотаність клієнта питаннями конфіденційності;
необхідність реєстрації в спеціальному формулярі такої фінансової операції, як підозрілої через відсутність будь-яких відомостей про клієнта;
3) якщо при відмові клієнту у вчиненні фінансової операції він робить запис у книгу зауважень та пропозицій, банку слід провести заходи щодо верифікації зазначених клієнтом відомостей у Відповідно до п. 16 Інструкції № 34. Залежно від характеру отриманої інформації відповідальна посадова особа банку, керуючись п. 34 Інструкції № 34, приймає рішення про подання/неподання спеціального формуляра до органу фінансового моніторингу.
