0 руб.Косметіческое кресло3000 руб.Зеркала3000 руб.Діван для посетітелей24000 руб. Мойка2500 руб.Стулья18000 руб.Дополнітельние расходи15500 руб.Всего расходов261000 руб.
Таблиця 2.2
План витрат і доходів салону «Фантазія» на 2013 рік
ВсегоI кв.II кв.III кв.IV кв.Общій обсяг доходов1107000-369000369000369000Затраты:1.реклама2180070005350465048002.ком. услуги54000140001250013000145003.зарплата120000300003000030000300004.ЕСН3600090009000900090007.прочие затрати200005000500050005000Всего затрат25180065000618506165063300Прібиль85520065000307150307350305700Налог на прібиль171040-614306147061140Чістая прібиль684160-245720248880244560
Компанія «Весна»
У банк з клопотанням про видачу кредиту звернувся власник компанії «Весна», індивідуальний підприємець Попов Ю.В.
Банк має наступною інформацією:
Найменування, організаційно-правова форма: ІП Попов Ю.В;
Вид діяльності: не вказана (КОАТУУ 55.4 -діяльність барів);
Взаємовідносини з банком (наявність розрахункового рахунку): невідомо;
Взаємовідносини з банком (тривалість обслуговування): невідомо;
Взаємовідносини з банком «КБ» (інформація про ділові якості керівників): відсутня;
Дані із заяви на кредит (сума, тис. руб.): 1 560;
Техніко-економічне обгрунтування: не представлено, зазначені тільки плановані показники;
Дані із заяви на кредит (терміни, умови погашення): не вказано;
Дані із заяви на кредит (мета): розвиток бізнесу, конкретні цілі не вказані.
Річні бухгалтерські звіти за звітний та попередній періоди не представлені, але представлена ??фінансова частина бізнес-плану, а саме список витрат необхідних для розвитку компанії табл.2.3, плановий баланс табл.2.4, план прибутків і збитків табл.2.5.
Таблиця 2.3
Витрати на розвиток компанії
Початкові витрати Південний 6000 Південний 5000 Райдужний 4 625Обновленіе оборудованія360Общіе затрати15 985АктівиДенежние средства100Ценние бумагі0Дебіторская задолженность100Товарно-матеріальні запаси70Другіе поточні актіви90Общіе актіви360Нехватка капіталу для розвитку - 15625
Таблиця 2.4
Плановий агрегований баланс
Актіви201320142015Ізмененіе в значенііДенежние средства100150200100Дебіторская задолженность10012014040Товарно-матеріальні запаси70809020Другіе поточні актіви9010012030Общіе поточні актіви360450550Недвіжімость і оборудованіе700800900200Мінус накопичені амортизаційні отчісленія100150200100Чістая нерухомість і оборудованіе600650700100Нематеріальние актіви9 04014 99923 44914 409Другіе актіви50709040Общіе актіви10 05016 17024 79014 740ПассівиОбязательства і капіталКраткосрочние обязательства1 +5002 +5005 +0003 500Кредіторская задолженность2 0003 0005 0003 000Налог на прибуток до уплате4006001000600Начісленние расходи20022024040Другіе поточні обязательства1001001000Общіе поточні обязательства4 +0506 17010 790Долгосрочние обязательства2 0004 +0006 0004 000Продолженіе табл.2.4Другіе довгострокові обязательства1 0002 0003 0002 000Общіе обязательства7 +0506 +0009 000Займи3 0004 0005 0002 000Общій капітал3 0004 0005 0002 000Общіе зобов'язання і капітал10 05016 17024 79014 740
Таблиця 2.5
План прибутків і збитків
201320142015Чістая виручка від реалізації продукціі70 00095 000148 000Себестоімость реалізованої продукціі50 00067 50079 000Валовая прібиль20 00027 50069 000Общіе расходи18 33023 34032 050Амортізація506070Общіе операційні расходи18 38023 40032 120Операціонная прібиль1 +6204 10036 880Расходи на сплату процентов8258251 500Другіе неопераційні расходи806090Общіе неопераційні расходи10058851 590Прібиль до сплати податку на прібиль6153 21535 290Налог на прібиль1236437058Чістая прібиль493257228232
2.4 Оцінка кредитоспроможності організацій-позичальників
Салон краси «Фантазія»
Таблиця 2.6
Експрес-аналіз фінансового стану
ПоказателіНа початок звітного періодаНа кінець звітного періодаТемпи зміни,% Відхилення (+, -) абсолютноеОтносітельное,% Гр.3: гр.2 * 100Гр.3 - гр.2Гр.5: гр.2 * 1001234561.Сумма господарських засобів, що знаходяться в розпорядженні позичальника, тис. руб.190,00430,00226240,00126В тому числі: 1.1. Власний капітал, тис. Руб.0,00230,00230,001.2. Залучений капітал, тис. Руб.150,00200,0013350,00332.Первоначальная вартість основних засобів, тис. Руб.40,00120,0030080,002003.Ізнос основних засобів, тис. Крб.- - 4. Коефіцієнт ...
