ня готівкових коштів Тільки за наявності підтвердження джерел їх Походження.
Для Відкриття депозитного Рахунку фізична особа подає до банку Такі документи:
- заяву на Відкриття рахунка (дів. Дод ..);
- документ, что посвідчує особу;
- договір на Відкриття рахунка между установою банку та громадянином (дів. Дод.);
- картку Зі зразки підпісу, Який вчіняється у прісутності працівника банку, что відкріває рахунок, та засвідчується ЦІМ працівніком;
После Закінчення рядок Дії договором про Відкриття вкладного рахунка кошти з цього рахунка могут буті виплачені готівкою або перераховані на власний поточний рахунок ФІЗИЧНОЇ особини. p> Слід такоже Зазначити, что фізична особа-резидент для Відкриття вкладного (депозитного) рахунка зобов'язана мати власний ідентифікаційний номер платника податку, копію довідки про прісвоєння Якого нужно податі до банківської встанови.
Вкладні (Депозитні) рахунки в іноземній Валюті відкріваються фізичним особам на підставі Укладення депозитного договору между власником рахунка та банківською установою на визначених у договорі строк. На Вкладний валютний рахунок ФІЗИЧНОЇ особини-резидента зараховуються:
- готівкова валюта;
- валюта, Перераховано з власним потокового чг вкладного рахунка в іноземній Валюті в іншій уповноваженій банківській установі.
З вкладного рахунка за розпоряджені ФІЗИЧНОЇ особини-резидента проводяться Операції (при закрітті рахунка):
- виплата готівкою;
- виплата Платіжними документами;
- Перерахування на власний поточний чи Вкладний рахунок в іноземній Валюті в іншій уповноваженій банківській установі.
на вкладних валютний рахунок ФІЗИЧНОЇ особини-нерезидента зараховується:
- готівкова валюта, ввезена на теріторію України и зареєстрована Мітні службою при в'їзді в Україну;
- валюта, Перераховано з власним потокового чг вкладного рахунка в іншій уповноваженій банківській установі.
Банківські встанови, что мают ліцензію национального банку України на Здійснення операцій з ведення рахунків та Залучення депозітів фізічніх ОСІБ, могут Відкривати кодовані вкладні (Депозитні) рахунки фізичним особам.
кодованому рахунок - це рахунок, что відкрівається в іноземній або національній Валюті України фізічній особі (резиденту чг нерезиденту) НЕ як суб'єкту підпріємніцької ДІЯЛЬНОСТІ, а Операції за ЦІМ Рахунка здійснюються Із! застосування електронного підпісу-коду (набору цифр ту (або) літер), встановленного самим власником рахунка при его відкрітті.
Відкриття та ведення кодованому рахунків здійснюється спеціальнім Підрозділом банківської встанови (уповноваженим працівніком). Умови обслуговування таких рахунків и Виконання операцій за ними візначаються внутрішнім нормативним актом банківської встанови відповідно до ее статуту.
РОЗДІЛ ІІ. Облік вкладних операцій в банківській установі
2.1 Загальні принц...
