> Розрахунки по інкасо являють собою банківську операцію, за допомогою якої банк (далі - банк - емітент) за дорученням і за рахунок клієнта на підставі розрахункових документів здійснює дії щодо одержання від платника платежу. Для здійснення розрахунків по інкасо банк - емітент має право залучати інші банки (далі - виконуючий банк). Розрахунки за інкасо здійснюються на підставі платіжних вимог, оплата яких може проводитися за розпорядженням платника (з акцептом) або без його розпорядження (в безакцептному порядку), і інкасових доручень, оплата яких проводиться без розпорядження платника (у безспірному порядку).
2.7 Бухгалтерський баланс
Таблиця 1 Бухгалтерський баланс на 1 жовтня 2013 (яку публікує форма) Код форми 0409806
Номер п/п Найменування статьіДанние на звітну дату 01.10.2013Данние на відповідну звітну дату минулого года12.34I. АКТІВИ1Денежние кошти дев'яносто одна тисяча дев'ятсот вісімдесят один 38972 362 9752Средства кредитних організацій в Центральному банку Російської Федераціі72016110241162.1Обязательние резерви1789304110243Средства в кредитних організаціях13211401253684Чістие вкладення в цінні папери, які оцінюються за справедливою вартістю через прибуток або збиток 252082711163595Чістая позичкова заборгованість 29064723235268716Чістие вкладення в цінні папери та інші фінансові активи, наявні для продажі333832335046.1Інвестіціі в дочірні і залежні організаціі794207Чістие вкладення в цінні папери, утримувані до погашенія0225828Основние засоби, нематеріальні активи та матеріальні запаси242639612024619Прочіе актіви71961524540510Всего актівов3763075628321306II. ПАССІВИ11Кредіти, депозити та інші кошти Центрального банку Російської Федераціі2047303012Средства кредитних організацій2606237293605113Средства клієнтів (некредитних організацій) 264678601835004313.1Вклади фізичних ліц13497106706053814Фінансовие зобов'язання, які оцінюються за справедливою вартістю через прибуток або убиток0015Випущенние боргові обязательства1778250438360816Прочіе обязательства395223-10785717Резерви на можливі втрати за умовними зобов'язаннями кредитної характеру, іншим можливим втратам і операціями з резидентами офшорних зон641401874518Всего обязательств3335901325580590III. ДЖЕРЕЛА ВЛАСНИХ СРЕДСТВ19Средства акціонерів (учасників) 1351145135114519.1Зарегістрірованние звичайні акції та долі1350531135053119.2Зарегістрірованние привілейовані акціі61461419.3Незарегістрірованний статутний капітал неакціонерних кредитних організацій 0020Собственние акції (частки), що викуплені в акціонерів (учасників) 0021Еміссіонний доход55144455144422Переоценка за справедливою вартістю цінних паперів, наявних для продажі0023Переоценка основних средств125263812474324Нераспределенная прибуток минулих років (непокриті збитки минулих років) 64882541245725Прібиль (збиток) за звітний період4 814 5858 280 18326Всего джерел власних коштів 4271743274071627Всего пассівов3763075628321306IV. ПОЗАБАЛАНСОВІ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА28Безотзивние зобов'язання кредитної організаціі3388766173187329Виданние кредитною організацією гарантії та поручітельства744656211806
Таблиця 2 Звіт про прибутки та збитки за 9 місяців 2010 року (яку публікує форма) Код форми 0409807
Номер п/п Найменування статьіДанние за звітний періодДанние за відповідний період минулого года12341Процентние доходи, всього, у тому числі: 331622318077221.1От розміщення коштів у кредитних організаціях2100521038601.2От позик, наданих клієнтам (некредитні організаціям) 299967315728831.3От надання послуг з фінансової оренди (лізингу) 042261.4От вкладень у цінні бумагі1064981267532Процентние витрати, усього, у тому числі: 17441629998442.1По залучених коштів кредитних організацій2711761710452.2По залученими коштами клієнтів (некредитних організацій) 13027277200462.3По випущеними борговими обязательствам1702591087533Чістие процентні доходи (негативна процентна маржа) 15720618078784Ізмененіе резерву на можливі втрати з позик, позикової і прирівняної до неї заборгованості, а також коштами, розміщеними на кореспондентських рахунках, всього, у тому числі: - 44001404.1Ізмененіе резерву на можливі втрати за нарахованими процентними доходами - 2723305Чістие процентні доходи (негативна процентна маржа) після створення резерву на можливі потері11320478078786Чістие доходи від операцій з цінними паперами, оцінюваними за справедливою вартістю через прибуток або збиток - 81895-47087Чістие доходи від операцій з цінними паперами, наявними для продажі008Чістие доходи від операцій з цінними паперами, утримуваними до погашенія009Чістие доходи від операцій з іноземною валютою 185194804710Чістие доходи від переоцінки іноземної валюти52344011Доходи від участі в капіталі інших юридичних ліц629012Коміссіонние доходи107696463551813Коміссіонние расходи821583595414Ізмененіе резерву на можливі втрати з цінних паперів, що є в наявності для продажі0015Ізмененіе резерву на можливі втрат...
