ння коштів, не ставлячи до відома продавця про тому, що дана сума їм відкликана.
Недоліки даного прийому виражаються в доступній більшості підприємців можливості виявлення факту підробки або фальсифікації реквізитів представлених документів шляхом проведення нескладних перевірочних процедур, відповідно про зрив шахрайської операції та отриманні правоохоронними органами очевидних доказів наявності умислу на її вчинення.
2. Введення в оману потерпілого шляхом використання зареєстрованої лжефирм. При вчиненні шахрайств лжефирм використовувалися більш ніж в 17% випадків. p> У Останнім часом зустрічається все більше випадків реєстрації підприємств по чужих паспортами. В одних випадках вони викрадаються, в інших - купуються у громадян, які згодом (через певний проміжок часу, погоджений з В«ПокупцямиВ» і достатній для здійснення шахрайських дій) заявляють про їх втрати в міліцію. p> Процес вчинення шахрайських дій складається з наступних етапів:
- створюється фіктивне підприємство, для чого до реєстраційних документів вносяться спотворені відомості про засновників (керівниках) або юридичну адресу;
- створене підприємство поміщає оголошення в засобах масової інформації про можливість продажу різних товарів з незначним терміном постачання, більш низьких цінах або інших перевагах;
- на оголошення відгукуються фірми і укладається договір купівлі-продажу з передоплатою або авансом. Коли на рекламу шахраїв В«клюютьВ» покупці, перед В«продавцямиВ» стоїть завдання переконати клієнтів в надійності та сумлінності своєї фірми. З цією метою зловмисники здійснюють різні дії. p> - надійшли грошові кошти знімаються і присвоюються, після чого злочинці ховаються.
3. Введення в оману партнера щодо надійності виконання своїх зобов'язань. Можна умовно розділити на дві основні групи:
1. гарантують виконання зобов'язань з поставки товарів, виконання робіт або надання послуг - за операціях, де шахрай є одержувачем платежів. У частині коштів, використовуваних шахраями для створення у потенційної жертви переконаності в гарантованості виконання зобов'язань партнера з платежів за поставлені товари, виконані роботи або надані послуги, як правило, використовуються підроблені або фальсифіковані договори доручення, банківські гарантії, недійсні застави. Використання цих цивільно-правових засобів забезпечення виконання зобов'язань створює ілюзію для потерпілих виконання зобов'язань за угодою якщо не самим партнером, то його поручителями, гарантами або шляхом звернення стягнення на заставлене майно. Однак, на практиці виявляється, що або прикладені до договору поруки та гарантії недійсні, або закладене майно не належить заставодавцю;
2. гарантують виконання зобов'язань з платежів за поставлені товари, виконані роботи або надані послуги - по операціях, де шахрай є отримувачем товарів, робіт, послуг.
У Нині шахраям доводиться вдаватися до додаткових засобів введення в оману партнерів за угодами. Навчені гірким досвідом минулих років підприємці вже менше довіряють пред'являються паперів та все частіше проводять різні перевірочні процедури щодо встановлення фактичних можливостей своїх партнерів по бізнесу.
Тому шахраями вживаються заходи до того, щоб у результаті звичайної поверхневої перевірки їх партнер зміг переконатися в реальній можливості виконання заявлених йому пропозицій. У цих цілях орендуються і декоруються офіси для переговорів, наймається персонал, виставляються зразки поставляється продукції, орендуються складські приміщення та завозиться на тимчасове зберігання товар, що належить іншим особам, і інші дії.
Як різновид даного способу обману набуло поширення викрадення чужих товарів, переданих на склад шахраїв за договором для тимчасового зберігання. У даному випадку для вчинення обману використовується попередньо орендоване шахраями на короткий термін готове складське приміщення, або спеціально пристосоване ними для зберігання товарів. Основним завданням є знаходження, в тому числі з використанням реклами, потенційної жертви для укладення договору зберігання досить цінною партії товарів і її складування.
Отримані від клієнта на склад товари потім вивозяться шахраями, тимчасово складуються в інших приміщеннях, і в подальшому збуваються як власні, часто в інших регіонах країни, що ускладнює правоохоронним органам встановлення і затримання злочинців при реалізації викраденого.
Масові неплатежі неминуче штовхають на жорсткість договірних умов оплати навіть самих довірливих підприємців. Тому шахраями, для створення переконаності потенційної жертви в гарантованому отриманні грошових коштів, використовуються різні форми безготівкових розрахунків і різні види гарантій майбутнього платежу. Під забезпечення майбутніх платежів використовуються зазвичай банківські гарантії, поручительства, застави.
Акредитивна форма розрахунків не отримала широкого поширення через...
