Фінансові функції MS Excel в економічних розрахунках
План:
1. Функції дати й часу для фінансових розрахунків
. Фінансові функції для розрахунку іпотечної позики
. Функції для розрахунку річної відсоткової ставки
. Функції для розрахунку ефективності капіталовкладень
. Функції для розрахунку основних платежів та плати за відсотками
. Функції для розрахунку майбутнього значення вкладу, процентної ставки і кількості періодів виплати боргу
. Функції для розрахунку постійних рент. Функції для розрахунку амортизації
. Фінансові функції для роботи з цінними паперами
1. Функції дати й часу для фінансових розрахунків
фінансовий функція відсотковий excel
Час - один з найважливіших факторів у фінансових операціях і угодах. Для проведення фінансових розрахунків необхідно знаходити строк між датами початку та закінчення операції, зазвичай заданий в днях або роках. p align="justify"> Якщо розраховується точне число днів, то треба просто відняти з кінцевої дати (дати завершення операції) початкову дату. Однак у фінансовій практиці є правило, згідно з яким у місяці вважається 30 днів, а в році 360. У цьому випадку використовується функція ДНЕЙ360. Її призначення - розрахунок кількості днів між двома датами на основі 360-денного року (30 грудня-денних місяців), аргументи: нач_дата - початкова дата угоди; кон_дата - кінцева дата угоди; метод - логічне значення, якщо відсутня, є В«БРЕХНЯВ».
Аргументи В«нач_датаВ» і В«кон_датаВ» можуть бути введені як текстові рядки в подвійних лапках або в числовому форматі, можуть також використовуватися посилання на комірки, в яких задані дати у форматі дата. Якщо аргумент В«методВ» приймає значення В«БРЕХНЯВ» або опущений, то використовується американський метод визначення наближеного числа днів між двома датами, а якщо В«ІСТИНАВ» - то європейський (ці два методи розрізняються, тільки якщо кінцева дата - 31-е число місяця) .
Для визначення терміну між датами в роках треба використовувати функцію ДОЛЯГОДА з аргументами (нач_дата, кон_дата, базис). Ця функція встановлюється разом з пакетом аналізу (Сервіс В® Пакет аналізу).
Перші два аргументи мають те ж значення, що і у функції ДНЕЙ360. Аргумент В«базисВ» може приймати п'ять різних значень залежно від правила, встановленого для розрахунку терміну в роках:
або опущений - правило 30/360 (наближений строк між датами в днях (американський метод розрахунку), наближене число днів у році);
- АСТ/АСТ (точний термін між датами в днях, точне число днів у році);
- АС...
