0 Федерального закону "Про банки і банківську діяльності "підстава (підстави) для відкликання ліцензії на здійснення банківських операцій.
Який-небудь з цих недоліків або всі вони разом повинні бути присутнім, для того щоб дати оцінку того істотне або несуттєве їх вплив - про це в нормативному акті Банку Росії нічого не сказано. За Мабуть мається на увазі якась одна з чотирьох позицій ранжируваних в цьому нормативному акті. p> четверте, якщо відбувається затримка більш ніж на 15 днів подання щомісячної звітності (звітної документації).
По-п'яте, у разі здійснення, в тому числі одноразового, банківських операцій, не передбачених зазначено інакше. Інформація про це може найчастіше надійти в Банк Росії в ході проведення інспекторської перевірки або з правоохоронних органів.
По-шосте, у випадках невиконання федеральних законів, регулюють банківську діяльність, а також нормативних актів Банку Росії, якщо протягом одного року до кредитної організації неодноразово застосовувалися заходи, передбачені Федеральним законом "Про Центральному банку Російської Федерації (Банку Росії) ", а також неодноразового порушення протягом одного року вимог, передбачених статтями 6 і 7 (за винятком пункту 3 статті 7) Федерального закону "Про протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом ".
По-сьоме, у випадку неодноразового протягом одного року винного невиконання містяться у виконавчих документах судів, арбітражних судів вимог про стягнення грошових коштів з рахунків (з вкладів) клієнтів кредитної організації за наявності грошових коштів на рахунках (у вкладах) зазначених осіб.
По-восьме, за наявності клопотання тимчасової адміністрації, якщо до моменту закінчення терміну діяльності зазначеної адміністрації, встановленого Федеральним законом "Про неспроможність (банкрутство) кредитних організацій ", є підстави для її призначення, передбачені зазначеним Законом.
По-дев'яте, у випадках неодноразового неподання в встановлений термін кредитною організацією в Банк Росії оновлених відомостей, необхідних для внесення змін до єдиного державного реєстру юрид іческіх осіб, за винятком відомостей про отримані ліцензії.
Все це ті підстави, коли Банк Росії вирішує, і від його оцінки залежить, - відкликати або не відкликати банківську ліцензію. Як вже говорилося в другій лекції, Банк Росії застосовує санкції не за правопорушення, а за порушення. Правопорушення завжди має формально певний склад правопорушення, який йому властивий в силу того, що за загальним правилом, відповідальності немає, якщо немає складу правопорушення. Але, як ми бачимо реальність така, що сама банківська система створюється, для того щоб створити можливість для управління ризиками, які пов'язані з тим, що кредитні організації залучають і розміщують від свого імені і за свій рахунок чужі грошові кошти. У цьому виявляється економічна сутність кредитної організації. А юридично це означає, що в цій галузі прав...
