дені на рахунки в банках або вивезені за межі країни.
У зв'язку з поліпшенням системи ідентифікації клієнтів використання рахунків, відкритих на фальшиві імена, дещо скоротилося. При цьому відзначаються численні випадки відкриття рахунків на ім'я батьків, компаньйонів або будь-яких інших осіб, що діють за вказівкою злочинців. Для приховування реальних власників засобів часто використовується створення підставних контрольованих компаній, як правило, зареєстрованих в інших країнах, а також послуги адвокатів. Бухгалтерії цих компаній часто важкодоступні для властей, оскільки ці фірми знаходяться в екстериторіальних зонах та їх керівництво здійснюється на відстані відповідно з анонімними інструкціями. Ці компанії використовуються для накопичення грошей на покупку нерухомості і для здійснення злісних банкрутств.
Переклад злочинно отриманих грошей за рубіж - Здійснюється за допомогою різних фінансових операцій з використанням таких інструментів як телеграфні перекази, чеки, акредитиви, векселі та інші. Для цього використовуються, зокрема, відмічені нижче методи.
Використання "колективних" рахунків. За даними країн - членів GAFI даним методом часто користуються групи злочинців - вихідців з країн Африки та Азії. Іммігранти вносять численні дрібні суми на один рахунок, а потім ці вклади переводяться за кордон. Часто на іноземний рахунок надходять кошти з декількох рахунків, на перший погляд ніяк не пов'язаних між собою в країні походження.
Використання транзитних рахунків, тобто в першу чергу вкладів до запитання, відкритих в американських фінансових установах іноземними банками або компаніями. Іноземний банк переводить всі вклади та чеки своєї клієнтури (як правило, індивідуальних вкладників або підприємств, розташованих за межами країни) на єдиний рахунок, який він відкриває в місцевому банку. Іноземні клієнти мають право підпису на цьому американському рахунку і можуть здійснювати нормальні міжнародні банківські операції. Численні банки, що пропонують цей тип рахунків, не перевіряли особистість деяких своїх клієнтів і не надавали інформацію про них, що могло б перешкодити відмиванню капіталів.
Механізм гарантії позички також є методом, використовуваним в деяких країнах для контрабанди готівки. У Згідно з цим методом кошти, отримані від незаконної діяльності, переводяться в іншу країну, а потім використовуються в якості забезпечення або гарантії для банківської позики, яка переводиться в країну походження "Брудних" грошей. Цей метод не тільки надає відмитим грошам вид справжньої позички, але часто супроводжується наданням податкових пільг.
Структурування та інші способи відмивання грошей можуть бути перенесені в нетрадиційні фінансові установи.
Метод злиття законних і незаконних фондів, який буде розглянуто при аналізі ролі у відмиванні грошей нетрадиційних фінансових установ.
Б. Розміщення через нетрадиційні фінансові установи
Нетрадиційними назив...
