сь Наведення формулою (2.2) та Даними табл.2.1, розраховуємо, что при середньорічній відсотковій ставці 33,56% щомісячні виплати повінні становитися 7 983,71 грн. Однак, процентна ставка змінюється щомісяця, тому в таблиці вводитися додатковий стовпчік "Поправка на відсоток". Значення даного стовпчік розраховуються так:
(2.3)
де r піт - Потокове річна процентна ставка по кредиту, долі од., p> r поч - початкова річна процентна ставка по кредиту, долі од.
поточний Залишок кредиту, на Який нараховується
процентна ставка.
Графік обслуговування Боргу пріймає Наступний вигляд (табл. 2.2).
В
Таблиця 2.2 Погашення короткострокового кредиту рівнімі виплатами (вариант 2), грн.
При вікорістанні стандартного короткострокового кред ІТУ предприятие винне оплатити наступні витрати (табл. 2.3).
В
Таблиця 2.3 Сукупні витрати з обслуговування стандартного короткострокового кредиту, грн.
2. Розрахуємо графік обслуговування кредитної Лінії.
При вікорістанні кредитної Лінії проводяться аналогічні розрахунки. Особлівістю даного кредиту є Надання кредиту окрем траншами. Тоб, в Місяці Надання окрем траншем відсотки нараховують за фактичність Период Використання кредитом.
Ставка по кредитній Лінії на 3% більше базової процентної ставки R1 = 24,0% по гривневому кредитом (табл.1.5). Таким чином, процентна ставка складає 27% з врахування Плаваюча корегування на протязі року згідно табл. 1.4. Окрім цього, сума кредитом страхується від неповернення з витратами 5% від суми кредиту.
Згідно з вхіднімі Даними параметри кредитної Лінії наступні (табл. 2.4).
Таблиця 2.4 Вхідні параметри грівневої кредитної Лінії
Показник
Сума
Показник
Термін
Сума
Сума кредиту, грн.
109264
Транш 1 (60%)
10.01.2007
65560
Початкова ставка кредиту,%
27%
Транш 2 (40%)
15.01.2007
43704
Сума змусить, грн.
156091
Витрати на оформлення Змусити (0,1%), грн.
156
