оплати інкасових документів. Потім інкасові документи передаються на виконання відповідальному виконавцю.
Відповідальний виконавець, прийнявши документи, проводить їх реєстрацію або в спеціальному журналі, або в автоматичному режимі в розрізі країн і банків. Якщо облік документів у банку автоматизований, то відповідальний виконавець вносить такі реквізити: країна, банк, номер і дата інкасо, валюта, сума, термін оплати. Якщо облік в банку не автоматизовано, то реєстрація інкасових доручень провадиться в спеціальних реєстраційних журналах, в яких виконавець веде облік цих доручень за країною, всередині країн - по банках.
Якщо документи акцептовані і клієнт не має причин для відмови від оплати, то в банк за три робочих дні до настання терміну платежу представляється заяву на переведення на стандартному бланку (у чотирьох примірниках, заповнених під копірку) із зазначенням необхідних реквізитів. Крім основних реквізитів у разі подання заяви на переведення в оплату інкасо робиться посилання на номер і дату інкасо, а також вказується за чий рахунок відноситься комісія інкасуючого банку.
Перевіривши правомочність заяви на переклад та правильність його заповнення, виконавець підбирає інкасо з картотеки і починає його розмітку.
На підставі першого примірника заяви на переведення друкується меморіальний ордер в п'яти примірниках для відображення виробленого платежу за балансом банку. У меморіальному ордері зазначається вид операції, потім у дебеті - рахунок клієнта, в кредиті - рахунок банку-кореспондента, потім вказується шифр валюти платежу, сума валюти та шифр операції (який відділ зробив операцію і по якій країні). У меморіальному ордері вказуються сума взятої комісії та сума телеграфних витрат. Перевірений і підписаний меморіальний ордер відправляється в обчислювальний центр. Відображення по балансу може також проводитися в автоматичному режимі. p> Другий примірник заяви на переведення потрібно виконавцю для складання платіжної телеграми, а якщо платіж буде відправлений повітряної поштою - платіжного доручення встановленої форми. У платіжній телеграмі (або поштовому дорученні) дається повна інформація іноземному банку для здійснення платежу, тобто найменування перевододателя і його банку, вказується сума платежу, номер і дата інкасо, найменування банку, що виставив інкасове доручення. Потім вказуються платіжні інструкції банку-платнику: "Дебет наш рахунок строком ... ", якщо розрахунки з іноземним банком виробляються за рахунками "Ностро". Якщо розрахунки з банком платником виробляються за рахунками "Лоро", то повідомляється, що був кредитований відповідний кореспондентський рахунок іноземного банку. Крім того, перераховується, які були зроблені утримання з даного перекладу.
2. Банківський переказ.
Банківський переклад являє собою просте доручення комерційного банку своєму банку-кореспонденту виплатити певну суму грошей на прохання і за рахунок переказодавача іноземному одержува...
