> Наприклад, мале відхилення в закупівельній ціні певного виду обладнання на рік X має дуже велике значення для доходу від проекту, але ймовірність цього відхилення може бути мала, якщо постачальник пов'язаний певними умовами контракту. Отже, ризик, обумовлений цієї змінної, незначний.
Для оцінки ступеня прийнятності проектного ризику слід виділити зони ризику в залежності від очікуваної величини втрат.
Таблиця 1. Характеристика зон ризику
Зона проектного рискаХарактеристикаБезрисковая зонаГарантірованний фінансовий результат у розмірі розрахункової суми прібиліЗона допустимого ріскаВозможни фінансові втрати в розмірі розрахункової суми прібиліЗона критичного ріскаВозможни фінансові втрати в розмірі розрахункової суми доходаЗона катастрофічного ріскаВозможни фінансові втрати в розмірі суми власного капіталу
Прийняті допущення певною мірою спірні й не завжди справедливі для всіх видів ризиків, але в цілому досить вірно відображають найбільш загальні закономірності зміни проектного ризику і дають можливість побудувати криву розподілу ймовірностей втрат прибутку, яку називають кривою ризику ( рис. 1.4).
Головне в кількісній оцінці проектного ризику - можливість побудови кривої ризику і визначення зон і показників допустимого, критичного і катастрофічного ризиків.
В
Малюнок 2. - Крива ризику
В даний час найбільш поширеними є такі методи аналізу ризиків:
1) статистичний;
2) експертних оцінок;
) аналіз чутливості;
) оцінки фінансової стійкості та платоспроможності;
) оцінки доцільності витрат;
) аналіз наслідків накопичень ризику;
) метод використання аналогів;
) комбінований метод.
. Статистичний метод полягає у вивченні статистики втрат і прибутків, що мали місце на даному чи аналогічному підприємстві, з метою визначення ймовірності подію, встановлення величини ризику. Імовірність означає можливість отримання певного результату. Наприклад, ймовірність успішного просування нового товару на ринку протягом року становить 3/4, а неуспіх - 1/4. Величина, або ступінь ризику, вимірюється двома показниками: середнім очікуваним значенням і колеблемостью (мінливістю) можливого результату. Середнє очікуване значення пов'язане з невизначеністю ситуації. Воно виражається у вигляді середньозваженої величини всіх можливих результатів
