юнку 2.1
Рисунок 2.1 - Головне вікно програми
На формі праворуч необхідно вибрати вид договорів портфеля страхування, серед яких є короткострокове, довгострокове і змішане страхування життя, тип захисної надбавки і ймовірність неразоренние страхової компанії (рисунок 2.2). У списку типу захисної надбавки є варіанти «відносно нетто-премії», «відносно дисперсії» і «відносно середньому квадратичному відхиленню».
Рисунок 2.2 - Вибір виду договорів портфеля
Після вибору виду договорів і типу захисної надбавки, у вікні програми відкриються відповідають виду страхування форми, в які необхідно ввести дані про ймовірності смерті, що виплачується, у разі настання страхового випадку, суми і кількість застрахованих осіб, розбитих НЕ вікові групи (малюнок 2.3).
Малюнок 2.3 - Вибір ймовірності неразоренние компанії
Кнопка «Очистити» дозволяє прибрати всі введені дані в головне вікні програми. Кнопка «Розрахувати» дозволяє вивести результати про премії для кожної з груп договорів.
.2 Обчислення премій
.2.1 Обчислення премій для договіров короткострокового страхування життя
Нехай портфель страхової компанії складається з договорів короткострокового страхування життя, розділених на 3 вікові групи. Серед договорів короткострокового страхування життя договорів для людей у ??віці від 18 до 25 років, договорів для людей у ??віці від 26 до 45 років і договорів для людей у ??віці від 46 до 120 років. Для людей у ??віці від 18 до 25 років вірогідність смерті від природних причин дорівнює, а від нещасного випадку, для людей у ??віці від 26 до 45 років вірогідність смерті від природних причин дорівнює 0,015, а від нещасного випадку 0,01, а для людей в віці від 46 до 120 років ймовірності смерті дорівнюють 0,03 і 0,02 відповідно. Якщо смертельний випадок для договорів короткострокового страхування життя настав від нещасного випадку, то страхова компанія виплачує рублів, якщо від природних причин, то рублів. Визначимо премії для всіх груп договорів, які гарантували б ймовірність 95% виконання компанією всіх своїх зобов'язань.
Введемо всі відомі дані в головне вікно для заповнення, виберемо з форми виду договорів портфеля «короткострокове» страхування, вкажемо тип захисної надбавки «відносно нетто-премії» і поставимо ймовірність неразоренние компанії рівну 95% (рисунок 2.4 ).
Малюнок 2.4 - Вікно програми при короткостроковому страхуванні
При натисканні на кнопку «Розрахувати», отримуємо вартість премій для кожної з груп договорів (малюнок 2.5).
Рисунок 2.5 - Результат розрахунку премій груп договорів короткострокового страхування життя при виборі захисної надбавки пропорційної нетто-премії
Виберемо тип захисної надбавки «відносно дисперсії» і при натисканні на кнопку «Розрахувати» отримаємо відповідні премії для груп договорів короткострокового страхування (малюнок 2.6).
Малюнок 2.6 - Результат розрахунку премій груп договорів короткострокового страхування життя при виборі захисної надбавки пропорційної дисперсії
При виборі захисної надба...
