го розріву между потоками актівів и пасівів по відповідніх термінах погашення. Для ОЦІНКИ ї аналізу фактичного уровня ліквідності и платоспроможності Банк вікорістовує обов'язкові вимоги норм НБУ, встановленої для Економічних норматівів регулювання ДІЯЛЬНОСТІ комерційніх банків и внутрішні ліміті ризику ліквідності [ 5 ] .
При МОНІТОРИНГУ ризику ліквідності и платоспроможності банком значний увага пріділяється: дінаміці Частки вісоколіквідніх актівів у чистих активах; станові розрівів актівів и пасівів по термінах; станові стабільної Частини ресурсної бази; терміновості депозітів юридичних и фізічніх осіб з Погляду терміну Погашення з урахуванням їх оборотності; коефіцієнтові співвідношення Надання кредитів до Залучення депозітів; сальдо между розміщенімі и Залучення засобой на міжбанківському прайси и его Частки в зобов'язаннях банку; стану платоспроможності; фактичність значень сертифіката № міттєвої и поточної ліквідності; якості кредитного портфеля; оцінці оборотності кредитів , что Працюють у режімі овердрафтом; дінаміці прострочені и сумнівніх кредитів; якості портфеля ЦІННИХ ПАПЕРІВ; Частки Відкритої Валютної позіції в чистих активах банку.
Станом на 01.01.2011 року [ 16 ] :
регулятивний капітал банку - 790 774 тис.. грн.;
норматив адекватності регулятивного Капіталу - 16,96% (при нормативному значенні не менше 10%);
норматив співвідношення регулятивного Капіталу до загально актівів - 11,69% (при нормативному значенні не менше 9%);
норматив міттєвої ліквідності - 122,08% (при нормативному значенні не менше 20%);
норматив поточної ліквідності - 56,96% (при нормативному значенні не менше 40%);
норматив короткострокової ліквідності - 34,46% (при нормативному значенні не менше 20%).
Розрахунок и контроль ціх Показників проводитися щомісяця, з урахуванням достатності и критичного стану розрівів мультивалютно и за Основними видами валют. Контроль здійснюється консолідовано, в розрізі Головного Банку и філій. Для ОЦІНКИ и аналізу фактичного уровня ліквідності и платоспроможності Банк вікорістовує обов'язкові вимоги норм Економічних норматівів, встановленного НБУ для регулювання ДІЯЛЬНОСТІ комерційніх банків и внутрішні ліміті ризику ліквідності. p align="justify"> При МОНІТОРИНГУ різіків ліквідності и платоспроможності Банком значний увага надається:
В· дінаміці Частки вісоколіквідніх актівів в чистих активах (каси, ЗАСОБІВ на коррахунках), стану розрівів актівів и пасівів по термінах;
В· стану стабільної Частини ресурсної бази;
В· терміновості депозітів юридичних и фізічніх осіб з точки зору терміну Погашення з урахуванням їх оборотності;
В· коефіцієнту співвідношення Надання кредитів до Залучення депозітів;
В· сальдо между розміщенімі и Залучення Кошта на міжбанківському прайси и его Частки в зобов'язаннях банку;
В· стану платоспроможності;
В· фактичність значень сертифіката № міттєвої и поточної ліквідності;
В· якості кредитного портфеля: оцінці оборотності кредитів, Які Працюють в режімі овердрафтом; дінаміці прострочені и сумнівніх кредитів;
В· якості портфеля ЦІННИХ ПАПЕРІВ (корпоративних, державних);
В· частці Відкритої Валютної позіції в чистих активах Банку.
Головна мета процеса управління КАПІТАЛОМ ПАТ В«КредобанкВ» Полягає в залученні та підтрімці Достатньо ОБСЯГИ Капіталу для Розширення ДІЯЛЬНОСТІ ї создания захисту від різіків. Величина Капіталу візначає ОБСЯГИ активних операцій банку, розмір депозітної бази, возможности запозичення коштів на ФІНАНСОВИХ ринках, максімальні Розміри Надання кредитів, величину Відкритої Валютної позіції та Другие Важливі показатели, Які істотно вплівають на діяльність банку. Для українських банків актуальними залішаються питання нарощування капітальної бази и для більшості з них мета управління КАПІТАЛОМ Полягає в его поповненні. p align="justify"> Менеджмент ПАТ В«КредобанкВ» вдається до зовнішніх джерел ЗРОСТАННЯ капітальної бази в разі, коли нужно Забезпечити Швидке Отримання великих обсягів коштів
