Необхідно також перевірити, чи була проведена перевірка організатором електронної платіжної системи вищевказаних документів, наданих ІП, з таких підстав:
підтвердження факту реєстрації ІП;
перевірка дійсних паспортних даних керівників і засновників ІП;
перевірка претензій з- боку, правоохоронних органів до ІП, або його контрагентів;
перевірка наявності та дійсності ліцензій/дозволів на здійснювану ІП діяльність;
перевірка електронних адрес і контактних телефонів для обслуговування клієнтів і менеджерів з питань технічного функціонування та безпеки ВП.
Далі співробітникам правоохоронних або контролюючих органів необхідно зробити наступні дії для підтвердження даних, отриманих при аналізі документів:
перевірити відповідність URL і ЕР - адреси хоста;
встановити юридична особа, на яку зареєстровано доменне ім'я і 1Р-адрсс сервера для сайту ІП;
перевірено наявність фізичного офісу, у випадку торгівлі фізичними товарами;
якщо ІП використовує послугу хостингу для організації свого WKB- сайга, перевірити інформацію про компанію власника хостингу;
провести порівняння списків продаваних товарів і послуг з анкети ІП і по електронній вітрині ІП;
провести класифікацію ІІ за ступенем ризику реалізації шахрайських схем і схем, спрямованих на легалізацію доходів, одержаних злочинним шляхом. До високо ризикованим ІП відносяться: ігри/лотереї в реальному масштабі часу, білінгові компанії, IP торгують дорогої аудіо та відеоапаратурою, IP надають послуги зі значною затримкою від моменту здійснення оплати. До низькокваліфікованим відносяться ІП здійснюють продаж книг, C13/DVD дисків, аудіо та відеозаписи в різних форматах і т.п.
перевірити інформацію про ІП по базах даних міжнародних платіжних систем;
перевірити повноту опису продаваного товару або наданої послуги на сайті ІП;
перевірити процедури замовлення і виставлення рахунку за замовлені товари, роботи і послуги, а також схеми оплати даних рахунків за допомогою ЕПС, в якій зареєстровано ІП;
перевірити наявність на сайті ІП опис процедур повернення покупцю коштів за раніше проданий доварити послугу;
перевірити способи доставки товару надання послуги та провести аналіз технічних засобів ІП для їх реалізації;
провести пробну транзакція для оцінки, обраної ІП формою електронних розрахунків і здійснити аналіз супутнього документообігу в електронному вигляді. В електронному договорі на поставку товару або надання послуги повинні бути відображені такі відомості: номер замовлення, ідентифікатор ІП (вдасться ЕРС), дані покупця, необхідні для укладення договору купівлі-продажу або договору надання послуг, дата транзакції, сума платежу, код валюти, контактні телефони ІП і адреси електронної пошти;
провести оцінку способу передачі даних між ЕРС і ІП, а також спосіб фіксації інформації про проведену транзакції в самій ЕПС.
На даному етапі співробітникам правоохоронних органів необхідно детально вивчити договору організатора ЕПС з ІП ??на предмет обслуговування даного ІП, зокрема необхідно перевірити наявність наступних пунктів і умов у договорі:
повинен бути вказаний профіль ІП (види продаваних товарів і послуг). Повинна передбачатися можливість оперативного віддаленого доступу співробітників ЕПС до бази даних 'товарів і послуг, пропонованих ІП;
зобов'язання ІП попереджати обслуговуючу ЕПС про зміну профілю магазину (ціни і види товару і послуг);
повинна бути чітко обумовлена ??схема підтримки страхового депозиту (якщо така можливість надається самою ЕРС). У відповідності з даним умовою, передбачається, у разі виникнення фінансових втрат, що перевищують розмір страхового депозиту, можливість ЕПС «заморожування» коштів з поточних надходжень на рахунок магазину, а також у разі ризику злочинних посягань;
повинні обумовлюватися обставини, за яких ІПС розриває договір з ІП;
повинні бути обумовлені терміни і механізми подання додаткової інформації про проведені транзакції за запитом обслуговуючого банку;
повинна бути обговорена можливість заморожування коштів ІП (в т.ч. числі затримки платежів в сторону ІП) по транзакціях, які у стані перевірки фахівцями Енс, з питання легалізації доходів, подлеченних злочинним шляхом;
повинні бути обумовлені процедури захисту персональних даних покупців і даних банківських розрахункових карт.
Роль першого етапу є в...
