край важливою. Фактично, тільки грамотно реалізувавши етап перевірки ІП, можна виявити інтернет- постачальників, створюваних для «відмивання» доходів, одержаних злочинним шляхом інших незаконних і тіньових операцій
На другому етапі, запропонованої нами методики, співробітникам правоохоронних і контролюючих органів необхідно провести аналіз функціонування ВП. У процесі перевірки необхідно повісті такі контрольні заходи:
. провести перевірку асортименту послуг ІП товарів і послуг, з використанням раніше збережених електронних копій сторінок сайту даного ІП, пов'язаного з описом продаваних товарів і послуг;
. провести перевірочні закупівлі товарів в ІП, з метою перевірки реальності продаваних товарів;
. провести перевірку засобів захисту персональних даних покупців і даних розрахункових пластикових карт в базі даних ІП, на випадок їх втрати чи крадіжки;
. провести моніторинг транзакцій ІП на предмет виявлення шахрайських операцій та операцій, спрямованих на легалізацію доходів, одержаних злочинним шляхом. Такими підозрілими транзакціями можуть бути:
велика кількість транзакцій по одному електронному рахунку, платіжної карті або електронного гаманця, відкритих в ЕРС;
в тому випадку, якщо електронний рахунок або електронний гаманець, відкритий в ЕПС, що знаходиться підлогу юрисдикцією іншої держави, або платіжна картка емітована іноземним банком і власник здійснює покупки у російського ІП;
велика кількість транзакцій по одному електронному рахунку, платіжної карті або електронного гаманця в один день;
великий розмір транзакції по відношенню до цінового асортименту ІГГ;
велика кількість транзакцій малого розміру, при оплаті одного товару з різних електронних рахунків або електронних гаманців;
велика кількість chargeback операцій по відношенню до загальної кількості здійснених угод;
транзакції, в результаті яких відбувається повернення товару торговельному підприємству.
. здійснити перевірку реквізитів електронних документів (у т.ч. договір купівлі-продажу і договорів надання послуг, складених в електронній формі), з метою встановлення автентичності та цілісності документа, а також ототожнення осіб, які підписали цей документ. Для реалізації поставленої задачі необхідно здійснити перевірку автентичності та приладдя електронного цифрового підпису. Так, відповідно до Федерального закону №1-ФЗ, під електронним цифровим підписом розуміється «реквізит електронного документа, призначеним для захисту даного електронного документа від підробки в результаті криптографічного перетворення інформації з використанням закритого ключа ЕЦП і що дозволяє ідентифікувати власника сертифіката ключа підпису, а також встановити відсутність спотворення інформації до електронному документі ». Відповідно, власником сертифікату (закритого ключа) ключа 3J (П є «фізична особа, на ім'я якого засвідчувальним центром видачею сертифіката ключа підпису що володіє відповідним закритим ключем ЕЦП, що дозволяє за допомогою засобів ЕЦП (апаратно-програмних засобів) створювати свою ЕЦП в електронних документах » Згідно ст.5 Федерального закону №1-ФЗ, використання ЕЦ1I обов'язково в інформаційній системі загального користування і корпоративній інформаційній системі, якою може бути ЕПС, як аналог власноручного підпису. У такому випадку, згідно зі ст, 17 Федерального закону« Про електронний цифровий підпис », ЕПС самостійно встановлює зміст інформації у сертифікатах ключів підписів, порядок ведення реєстру сертифікатів ключів підписів, порядок зберігання анульованих сертифікатів ключів підписів, випадки втрати даними ЕЦП їх юридичної сили, а також способи вирішення конфліктних ситуацій. Отже, перевіряючим необхідно зробити перевірку сертифікатів підписів як самого ШІ, так і покупця на предмет їх дійсності та встановлення осіб, на яких отримана ЕЦП, за допомогою звернення в Засвідчувальний центр ЕПС.
. 2 Особливості виробництва окремих слідчих дій
Розуміння і прогнозування поведінки підозрюваного (обвинуваченого) в інтернет-шахрайстві мають особливу значимість в тактиці допиту, який є процесуальною формою міжособистісного спілкування.
Представляється правильним погодитися з думкою деяких дослідників, які, зокрема, вказують, що адаптація попереднього розслідування до умов реального пріоритету особистості являє актуальну проблему криміналістики. Основним напрямком вирішення даної проблеми бачиться «психологизация» криміналістичної тактики, тобто озброєння слідчого ефективними прийомами проведення слідчих дій.
Особливо такі прийоми повинні бути затребувані при допиті підозрюваних і звинувачених у с...
