льшення прибутковості банківських операцій.
Здійснення методологічної підтримки структурних підрозділів в галузі здійснення заходів з протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом і фінансуванню тероризму.
Розглядаючи основні функції відділу в частині обслуговування юридичних осіб необхідно відзначити, що операційні працівники здійснюють відкриття, закриття, переоформлення та ведення розрахункових, поточних та інших рахунків юридичних та фізичних осіб у гривнях та іноземній валюті. Працівник також оповіщає клієнтів про терміни обов'язкового продажу юридичними особами та індивідуальними підприємцями частини експортної валютної виручки відповідно до вимог Банку Росії. У його обов'язки також входять проведення операцій по прийому заявок від клієнтів на проведення конверсійних операцій, в тому числі вільна і обов'язковий продаж іноземної валюти, здійснення контролю за правильністю оформлення доручень. p align="justify"> Працівник відділу здійснює формування юридичних справ клієнтів при відкритті рахунків та їх подальше зберігання, а саме: відповідає за збереження юридичних справ клієнтів, проведення робіт з клієнтами, пов'язані з внесенням до них необхідних змін та доповнень у зв'язку з реорганізацією підприємств, у тому числі заміну карток зразків підписів і відбитка печатки.
Операційний відділ проводить заходи з протидії легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму. Відділ ідентифікує і вивчає клієнтів на підставі документів, що надаються при відкритті рахунку та укладанні договору, а також при проведенні операцій по рахунках. Працівники відділу виконують дії по припиненню операцій у разі, якщо однією зі сторін є організація або фізична особа, щодо якої є відомості про їх участь у терористичній діяльності. Відділ вилучає документи і поміщає їх у картотеку на період перевірки та прийняття рішення про можливість/неможливість проведення платежу. Якщо прийнято рішення про неможливість проведення платежу, то операція заноситься в журнал призупинених операцій. При цьому забезпечується повна конфіденційність інформації, отриманої в результаті проведення заходів внутрішнього контролю. p align="justify"> Розглянемо тепер права та обов'язки начальника Відділу. На нього покладається керівництво діяльністю Відділу, а також забезпечення виконання поставлених перед Відділом цілей і завдань. Начальник повинен ефективно організувати контроль на всіх ділянках діяльності відділу та забезпечити належний режим конфіденційності проведених робіт у Відділі. На начальнику лежить вся персональна відповідальність за результати діяльності Відділу. Велике значення має і розподіл ним обов'язків між працівниками Відділу та організація роботи, спрямована на підвищення кваліфікації працівників Відділу. В обов'язки також входять і інші завдання, які прописані в Положенні про Операційному відділі. p align="justify"> Порядок відкриття рахунків юридичних осіб в операційному відділі Банку. Тут працюють безпосередньо фронт-офіс, який пов'язаний з часом обслуговування клієнта, і бек-офіс, який працює без присутності клієнта. Насамперед, клієнт звертається в банк і отримує потрібну консультацію, а також пакет документів (список) необхідних для відкриття рахунку, бланки заяв, договорів, карток. Заповнивши всі документи і запевнивши їх підписами та печатками, клієнт робить повторний візит до Банку. Адміністратор перевіряє комплектність наданих документів, формування юридичної справи і становить сповіщення в ІМНС і позабюджетні фонди (ФСС і ПФР). Потім йде дооформлення з боку Банку заяв клієнта, карток підписів і договорів, складання розпорядження для начальника Операційного відділу по покриттю рахунку. При цьому сповіщення і розпорядження формуються в MS Word, порядковий номер клієнта визначається із зошита відкритих рахунків. p align="justify"> У бек-офісі начальник Операційного відділу підписує розпорядження на відкриття рахунку, заяви клієнтів та договорів рахунки, а також перевіряє комплектність юр. справи. Після цього, адміністратор від начальника Операційного відділу передає юр. справа заступнику головного бухгалтера. Він, у свою чергу, перевіряє комплектність юр. справи, підписує сповіщення в ІМНС і позабюджетні фонди, підписує заяви клієнтів на відкриття рахунку, карток із зразками підписів і відбитком печатки клієнта. Після цього, головний бухгалтер підписує договори рахунку та проставляє на друку на договорах і извещениях в ІМНС та фонди. У секретаря відбувається реєстрація сповіщень у книзі вихідної кореспонденції і відправка в ІМНС та фонди. Далі юр. справа передається через адміністратора-консультанта операционисту бек-офісу для В«закладуВ» клієнта в Інформаційно-банківську систему (ІХС), де йде вже фактичне відкриття рахунку клієнту. В цей же час йде роздруківка анкети з легалізації і розпорядження про відкриття рахунку з ІХС. На завершення юр. ...
