гоцінного каміння та других цінностей в ломбард.
Що стосується обов'язкового ФМ, то Операції, Які сюди відносяться Достатньо чітко опісані и могут буті піддані автоматізації.
Розглянемо Операції, что за базовим законом підлягають под внутрішній ФМ [3]:
- заплутаній або незвичне характер фінансової Операції, яка НŠ​​має очевидного економічного Сенсі або очевідної законної мети, зокрема:
1) Прийняття суб'єктом первинного ФМ коштів від особини, яка предлагает або погоджується на Отримання процентів за депозитом, нижчих за Процентні ставки, что ВСТАНОВЛЕНО у банку на поточний момент, або Сплату комісій (Сплачуй за Здійснення окрем операцій з его Кошта) у розмірах, більшіх чем візначені суб'єктом первинного ФМ за тотожня вкладами або операціямі на поточний момент;
2) наполягання особини провести операцію за правилами, відміннімі від встановленного законодавством та внутрішнімі документами суб'єкта первинного МОНІТОРИНГУ Щодо таких операцій за змістом або за рядками ее проведення;
3) внесення особою у раніше узгодженням схему проведення Операції (Операцій) безпосередно перед качаном ее реалізації значний змін, что особливо стосують напряму руху копійчаних коштів або Іншого майна, в тому чіслі Неодноразово зміна Банківських реквізітів бенефіціара после Надання Першого доручення на переведення коштів або індосацію платіжніх документів, Надання доручення на Перерахування коштів бенефіціару через два та больше рахунки других ОСІБ;
4) представлення Клієнтом банку ІНФОРМАЦІЇ, якові Неможливо перевіріті;
5) неможлівість встановлення контрагентів особини, Прийняття суб'єктом первинного ФМ коштів (платіжніх документів до їх оплати) від особини, яка надсілає кошти на адресою Іншої Сторони цивільно-правової догоди, внаслідок чого Такі кошти повертаються без Виконання фінансової Операції у зв'язку з незнаходженням Такої Іншої Сторони або у зв'язку з ее відмовою Щодо їх Прийняття;
6) відмова в наданні особою (Клієнтом) відомостей, передбачення законодавство та відповіднімі внутрішнімі документами суб'єкта первинного ФМ;
7) регулярністю Укладення особою Строкова Угод або Використання других похідніх ФІНАНСОВИХ інструментів, особливо таких, что НЕ передбачають поставки базового активу, за фінансовімі операціямі з одним або кількома контрагентами, результатом чого є Постійний прибуток або постійні збитки особини;
8) Прийняття суб'єктом первинного ФМ коштів (платіжніх документів до їх оплати) від особини, яка здійснює неодноразовий обмін ЦІННИХ ПАПЕРІВ на Другие Цінні папери ПРОТЯГ потокового року без Отримання або Надання Копійчаної компенсацій, пов'язаних з таким обміном;
9) Настанов страхового випадка ПРОТЯГ короткого терміну, Який візначається спеціально уповноваженим органом віконавчої власти у сфере регулювання рінків ФІНАНСОВИХ услуг, после Укладення страхової догоди;
- невідповідність фінансової Операц...
