нку та рахунку фізичних осіб (в якості відшкодування проведених ними витрат) або внесенню готівкових грошових коштів у каси банку з подальшим зарахуванням на рахунки одержувачів в сумах, близьких за значенням або рівних гранично допустимому розміру розрахунків (крім операцій з внесення до каси банку виручки від організацій, приватних підприємців для її зарахування на свої поточні (розрахункові) банківські рахунки);
істотне (більш ніж у 3 рази) збільшення частки готівкових грошових коштів, що надходять на рахунок клієнта, якщо звичайними для його основної діяльності є розрахунки в безготівковій формі;
систематичне здійснення індивідуальним підприємцем фінансових операцій зі зняття надходить виручки у готівковій формі, її перерахуванню на карт-рахунок або використанню для купівлі готівкової іноземної валюти, якщо суми фінансових операцій не відповідають характеру діяльності клієнта;
внесення готівкових грошових коштів у розмірі, що дорівнює або перевищує 1 000 базових величин, на рахунок організації в якості позик, кредитів, вкладів до статутного фонду з їх подальшим поверненням протягом невеликого періоду після отримання;
здійснення декількох фінансових операцій, кожна з яких окремо не є підозрілою, але за сукупністю ознак вони викликають підозри в тому, що їх здійснюють з метою ухилення від сплати податків, зборів (зборів), заниження тарифних платежів за рахунок недостовірного декларування товарів, що ввозяться, легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, або фінансування терористичної діяльності.
Вищевказаним нормативним правовим актом також встановлено у п. 10, що Правила внутрішнього контролю банку (локальний нормативний правовий акт банку, що регламентує організацію системи внутрішнього контролю в банку та його структурних підрозділах з метою запобігання легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, і фінансування терористичної діяльності) повинні розроблятися з урахуванням характеру та основних напрямів діяльності банку, клієнтів та ризиків, пов'язаних з легалізацією доходів, отриманих злочинним шляхом, та фінансуванням терористичної діяльності, і включати в т.ч. критерії виявлення і ознаки підозрілих фінансових операцій з урахуванням специфіки діяльності банку. Банки в правилах внутрішнього контролю мають право конкретизувати і доповнювати критерії виявлення і ознаки підозрілих фінансових операцій, зазначені вище. p align="justify"> Інструкція № 112 дає обслуговуючим банкам право запитувати в юридичних осіб, підрозділів, індивідуальних підприємців, які відкрили поточні (розрахункові) банківські рахунки, приватних нотаріусів відомості про встановлені терміни здачі виручки, розмірах виручки, планованої для здачі в банк . Клієнти зобов'язані подавати зазначені відомості в банки в порядку та у строки, визначені договором, укладеним з банком. br/>
2.2
