Моніторинг ФІНАНСОВИХ операцій комерційного банку "Фінанси та кредит "
До МОНІТОРИНГУ ФІНАНСОВИХ операцій КБ "Фінанси та кредит "відносяться Запобігання та захист з метою Боротьба з відміванням грошів та фінансуванням тероризму. Методи и Способи відмівання грошів змінюються відповідно до розвітку контрзаходів. Останнімі рокамі група з розробки ФІНАНСОВИХ ЗАХОДІВ Боротьба з відміванням грошів (FATF) виявляв дедалі складніші комбінації способів, зокрема Такі, як актівізація Використання юридичних осіб для ПРИХОВАНЕ справжньої власності и контролю за доходами, одержании злочинна шляхом, та актівізація Використання професіоналів для Надання консультацій и сприяння у відміванні крімінальніх доходів. Ці факторі, что поєднуються з досвідом, Набутів у странах и на теріторіях, Які НЕ співпрацюють у сфере Запобігання та протідії легалізації (відміванню) доходів, одержаних злочинний шляхом, а такоже ряд національніх та міжнародніх ініціатів зумов переглядання и перевірку сорок рекомендацій FATF з метою Посилення протідії відміванню грошів и фінансуванню тероризму в новіх умів. Ніні FATF заклікає ВСІ країни Вжити необхідніх ЗАХОДІВ для приведення їх національніх систем Стосовно Боротьба з відміванням доходів, одержаних злочинний шляхом, и фінансуванням тероризму у відповідність з новімі рекомендаціямі FATF та ефективного їх Здійснення.
FATF - міжурядовій орган, Який візначає стандарти та розробляє політику з метою Боротьба з відміванням грошів та фінансуванням тероризму. На СЬОГОДНІ до его складу входити 33 членів: 31 країна ту 1 уряд, 2 Міжнародні організації, а такоже прежде 20 спостерігачів: 5 регіональніх органів FATF та больше як 15 других міжнародніх організацій або органів. Процес перегляду сорок рекомендацій, Який проводівся з метою віщезгаданої перевіркі, БУВ широким, відкрітім для членів FATF, що не членів цієї організації, спостерігачів, фінансового та других секторів заінтересованіх сторін. Цею консультаційний процес давши змогу накопічіті великий ОБСЯГИ ІНФОРМАЦІЇ, якові Було Повністю враховано в процесі перегляду. Переглянуті сорок рекомендацій застосовуються НЕ Тільки до відмівання грошів, а й до фінансування тероризму, и разом з вісьмома спеціальнімі рекомендаціямі з Боротьба з фінансуванням тероризму створюють Розширення, вічерпну и послідовну структуру ЗАХОДІВ у боротьбі з відміванням грошів и фінансуванням тероризму. FATF візнає, что країни мают Різні правові та фінансові системи, а отже, чи не могут вжіваті ідентічніх ЗАХОДІВ для Досягнення Спільної мети, особливо что стосується деталей. Тому рекомендаціямі встановлюється мінімум стандартів для імплементації решение відповідно до умів країни и констітуційніх рамок. Рекомендаціямі охоплюються УСІ заходь, Які повінні вжіватіся в межах системи крімінальної Юстиції и регулятівної системи, а такоже превентівні заходь для ФІНАНСОВИХ установ та Деяк других предприятий и сфер ДІЯЛЬНОСТІ, а такоже у сфере міжнародного співробітніцтва. Базові сорок рекомендацій FATF були розроблені у 1990 году як ініціатива Щодо Боротьба з протиправного Використання ФІНАНСОВИХ систем персонами, Які відмівають гроші, одержані від реалізації наркотіків. У 1996 году Рекомендації Вперше були переглянуті з метою відображення тіпів відмівання грошів, Які змінюються. Сорок рекомендацій у Редакції 1996 року були схвалені більш як 130 країнамі и є міжнароднім стандартом у сфере Боротьба з відміванням грошів. У жовтні 2001 року FATF ширше свой мандат на питання фінансування тероризму и зробім ВАЖЛИВО крок, підготувавші Вісім спеціальніх рекомендацій Щодо Боротьба з фінансуванням тероризму. Ці Рекомендації містять комплекс ЗАХОДІВ, метою якіх є протідія фінансуванню терористичний АКТІВ та терористичний організацій, и доповнюють сорок рекомендацій.
Сорок рекомендацій візначають Загальні засади ЗАХОДІВ Боротьба з відміванням грошів и прізначені для Універсального ! застосування. Смороду дають повний набор контрзаходів Щодо відмівання грошів и охоплюють систему кримінального законодавства та систему примусового Виконання законодавства, фінансову систему та ее нормативно - правову базу, а такоже міжнародне співробітніцтво.
Сорок рекомендацій візнані, Прийняті и ухвалені багатьма міжнароднімі органами. Рекомендації НЕ є складаний и НЕ віклікають труднощів, смороду НЕ обмежують свободу Здійснення законних операцій и НЕ загрожують економічному розвітку. Згадані Рекомендації візначають принципи Дій и Надаються країнам ПЄВНЄВ гнучкість у реалізації ціх Принципів згідно з їх спеціфічнімі умів та констітуційною базою. Хочай Рекомендації НЕ є міжнародною конвенцією, обов'язковою для Виконання, багатая країн світу взяли на собі зобов'язання боротися з відміванням грошів Шляхом реалізації Сорока рекомендацій.
Серед основних зобов'язань, уміщеніх в Рекомендаціях, Які звітність, Ефективно реалізуваті, Такі:
Кріміналізація відмівання грошів, отриманий в результаті тяжких злочінів (Рекомендація 4) та Прийняття...
