і здійснювати контроль за дотриманням встановлених законодавством порядку та розміру зазначених розрахунків.
У випадку якщо у банку виникають підозри в тому, що фінансові операції відбуваються з метою легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, і фінансування терористичної діяльності, він зобов'язаний заповнити спеціальні формуляри.
Дана норма є логічним продовженням вимог ст. 6 Закону РБ від 19.07.2000 № 426-З В«Про заходи щодо запобігання легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, і фінансування терористичної діяльностіВ». p align="justify"> Так, фінансові операції підлягають особливому контролю незалежно від того, були вони вчинені чи ні (наприклад, якщо у особи, яка здійснює фінансову операцію, виникли підозри, що вона здійснюється з метою легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансування терористичної діяльності, у т.ч. не відповідає цілям діяльності учасника фінансової операції - некомерційної організації, встановленим установчими документами; вчиняється неодноразово з метою ухилення від реєстрації в спеціальному формулярі).
Ознаки підозрілих фінансових операцій та критерії їх виявлення містить Інструкція про здійснення банками і небанківськими кредитно-фінансовими організаціями заходів щодо запобігання та виявлення фінансових операцій, пов'язаних з легалізацією доходів, отриманих злочинним шляхом, і фінансуванням терористичної діяльності, затверджена постановою Правління Нацбанку РБ від 28.02.2008 № 34. До таких ознак, зокрема, відносять:
уявлення клієнтом викликає підозру інформації, яку неможливо перевірити або перевірка якої є занадто дорогої; неможливість здійснити зв'язок з клієнтом за зазначеними їм адресами і телефонами;
невмотивована відмова або невиправдані затримки в поданні клієнтом відомостей про фінансову операцію, запитуваних банком, або надмірна заклопотаність клієнта питаннями конфіденційності;
необгрунтоване дроблення сум аналогічних фінансових операцій (одного виду), здійснюваних клієнтом протягом аналізованого періоду;
проведення фінансової операції на підставі документів, що викликають сумнів у їх достовірності (достовірності);
здійснення організацією або індивідуальним підприємцем фінансових операцій з отримання з кас банку готівкових грошових коштів та (або) перерахуванню грошових коштів на карт-рахунку та рахунку фізичних осіб (в якості відшкодування проведених ними витрат) у сумі, що перевищує встановлений законодавством гранично допустимий розмір розрахунків готівкою грошовими коштами між юридичними особами, їх відокремленими підрозділами, індивідуальними підприємцями;
систематичне здійснення організацією або індивідуальним підприємцем фінансових операцій з отримання з кас банку готівкових грошових коштів та перерахування грошових коштів на карт-раху...
