веденими операціями незалежним підрозділом внутрішнього аудиту
Неефективний підбір персоналу, створює психологічні проблеми
Підбір персоналу повинен мати на меті створення єдиного згуртованого колективу. Створення по можливості чесної, ділової атмосфери, в якій виключалося б
надмірне тиск на персонал
Проблеми незадоволеності умовами роботи - психологічними і матеріальними
Кадрові перестановки, анкетування та проведення бесід зі службовцями. Можлива допомога службовцям у вирішенні проблем
Проблеми відданості банку і зловживання
Створення служби безпеки і відстеження дій персоналу
2. Ризики пов'язані, з технікою
Використання телефонів для проведення банківських операцій
Запис всіх телефонних розмов та їх систематична перевірка
Використання дилінгових систем В«РейтерВ» і В«ТелерейтВ», платіжних систем В«СВІФТВ» і В«ТелсксВ» і т.п.
Наявність в структурі банку експертів з технічної підтримки зазначених систем. Використання паролів для контролю за доступом до систем
Використання персональних комп'ютерів
Створення в структурі відділу
технічної підтримки комп'ютерного обладнання, систематична перевірка комп'ютерного обладнання на віруси
3. Організаційний ризик
Несанкціонований доступ до інформації що зберігається на електронних носіях
Купівля або створення власної технічної системи захисту інформації
Неефективна організація окремого підрозділу банку
Періодичні перевірки існуючої організації діяльності та проведення реорганізацій
Труднощі управління Неузгодженість у розподілі відповідальності, дає занадто великі чи недостатні права і
обов'язки
Перегляд принципів і методів управління, зміна керівників
Дотримання поділу функцій відділів та окремих спів-ков, аналіз ефективності використання структурними підрозділами прав та зобов тей
ефективності використання структурними підрозділами прав та обов'язків
Ризик звітності
Створення необхідних для відстеження операцій банку форм звітності. Контроль за своєчасним наданням форм звітності. Періодична
перевірка і ревізія точності наданої звітності і проведених операцій. Довгострокове зберігання форм звітності. Створення системи автоматичного контролю за всіма операціями банку
4. Інформаційний ризик
Необхідні дані не вводяться в інформаційний потік банку, або вводиться помилкова інформація
Систематичне проведення внутрішніх аудиторських перевірок. Поділ функцій між підрозділами та розробка форм надання інформації
інформація спотворюється в процесі обробки або в
Постійне оновлення та удосконалення програмного
ході помилкового аналізу
забезпечення. Наявність у штаті експертів і радників з аналізу
Інформація не відповідає товарам, послугам, матеріального майна або юридичним прав, що є у розпорядженні несе відповідальність
Проведення регулярних ревізій в розрізі структур. Контроль за своєчасною переоцінкою майна та майнових прав, що перебувають у власності
Інформація оброблена і проаналізована правильно, але дані звітів надані або оформлені невдало і вводять в оману
Регулярне проведення експертних оцінок, форм звітів. Вимога про програму до форм звітів пояснювальних записок
Неадекватний інформаційний обмін між підрозділами
Проведення систематичних нарад. Обмін необхідною інформацією через інформаційні системи. Перерозподіл інформаційних потоків через аналітичне підрозділ
<...
