обмеження вже проведених сумнівних операцій, призведе до підвищення комісії, що зробить цей бізнес ще більш привабливим. У ринкових умовах за наявності попиту завжди надійде пропозиція. Як наслідок, ця комісія буде закладена в собівартість продукції виробничого сектора тіньової економіки. Таким чином, як зазвичай, все заплатить кінцевий споживач.
Генпрокуратура є тут спостерігачем. Роботу цієї комісії доручено очолити керівнику Росфінмоніторингу. В основі ідеї ПІД/ФТ лежить не просто збільшення розкриваності скоєних злочинів. Ні, ідея набагато масштабніше. Якщо легалізація стане прозорою, а тільки це і є єдиний критерій ефективності системи ПІД/ФТ, сама собою відпаде функція легалізації. Відповідно, доцільність багатьох і багатьох злочинів корисливої вЂ‹вЂ‹спрямованості встане під питання, оскільки В«неотмитиеВ», В«брудніВ» капітали не тільки проблематично використовувати, але в більшості випадків вони являють собою головний доказ проти злочинців. Саме формування ментальності законослухняності що не тільки єдино можливого шляху отримання доходів, а й позитивного способу громадянина Росії, як головного елемента сталого розвитку країни та є суть головної місії ПІД/ФТ.
За п'ять років дії в Росії системи ПОД'ФТ кредитним організаціям вдалося навчити співробітників і провести колосальну роботу з оптимізації технологій обслуговування клієнтів з урахуванням їх тотальної ідентифікації. Робота дала свої результати, і у населення сформувалася звичка звертатися в банк тільки з посвідченням особи. Однак саме в цей момент набувають чинності поправки до Федерального закону 115-ФЗ, і всю роботу потрібно починати спочатку: міняти програмне забезпечення, виробляти щоденні розрахунки лімітів купівлі та продажу кожної валюти і пояснювати клієнтам обмінного пункту, що не мають при собі паспортів, чому одному з них провели операцію, а іншому відмовили, хоча ще вчора ті ж самі операції кредитна організація проводила. p> Неузгодженість декларованих завдань і вектора законотворчості в даному питанні, відсутність гласності результатів роботи системи ПІД/ФТ надали кредитним організаціям, до цього активно розширювали роботу з дотримання вимог Федерального закону 115-ФЗ, можливість застосувати формальний підхід, освоїти технології, що дозволяють безболісно обходити вимоги регулятора. p> У цілому боротьба з легалізації протікає не зовсім гладко. І у цього є свої причини. p> Дії різних державних структур, на жаль, недостатньо скоординовані між собою і не системні. Так, наприклад, відповідно до закону боротися з легалізацією незаконних доходів повинен досить широке коло організацій. Це фінансові організації банки, страхові та лізингові компанії, учасники ринку цінних паперів, інші організації - ріелтори, нотаріуси, букмекерські контори, ломбарди та навіть ювелірні магазини. Проте складається враження, що боротьба з легалізацією незаконних доходів ведеться в основному банками. Це пов'язано з тим, що реальну участь у цій боротьбі б...
