ржкомзв'язку Росії, - наступного дня;
для підприємств, розташованих у населеному пункті, де немає установ банків або підприємств Держкомзв'язку Росії, а також перебувають від них на віддаленій відстані, - 1 раз на кілька днів.
З метою забезпечення повної та своєчасної здачі готівки в банк їх залишки в касах підприємств лімітуються. Ліміт залишку готівки в касі встановлюється банком щороку всім підприємствам і являє собою максимально допустимий залишок готівкових грошей, що може залишатися в касі на кінець робочого дня. Всі понадлімітні готівкові гроші повинні повністю здаватися в банк (на пошту) [2].
Для установки ліміту залишку готівки в касі підприємство представляє в банк за стандартною формою наступний спеціальний розрахунок ліміту залишку каси.
Банк визначає ліміт залишку каси для підприємства індивідуально, виходячи з обсягів його наявність-грошового обороту, особливостей режиму його діяльності, порядку та строків здачі готівки в банк, а саме:
для підприємств, що мають постійну грошову виручку і зобов'язаних здавати її в банк щодня в кінці робочого дня, в розмірах, необхідних для забезпечення нормальної роботи підприємств з ранку наступного дня;
для підприємств, що здають грошову виручку в банк наступного дня, в межах середньоденної виручки;
для підприємств, що мають грошову виручку і здають її в банк не щодня, ліміт визначається залежно від встановлених термінів здачі і суми грошової виручки;
для підприємств, які не мають грошової виручки, ліміт встановлюється в межах середньоденного витрати готівкових грошей (крім витрат на заробітну плату, виплат соціального характеру і стипендій) [3].
По підприємству, до складу якого входять підрозділи, що не мають самостійного балансу в банку, встановлюється єдиний ліміт залишку каси з урахуванням цих структурних підрозділів. Ліміт залишку каси структурним підрозділам доводиться наказом керівника підприємства.
За представництвам, філіям та іншим відокремленим підрозділам підприємства, розташованим поза місцем його знаходження, складовим окремий баланс і мають свої рахунки в установах банків, ліміт залишку готівки в касі встановлюється обслуговуючими банками за місцем відкриття відповідних рахунків структурних підрозділів.
Ліміт залишку каси може переглядатися протягом року за обгрунтованою прохання підприємства (у разі зміни обсягів касових оборотів, умов здачі виторгу і ін.)
За наявності у підприємства декількох рахунків у різних установах банків підприємство за своїм розсуд звертається в один з обслуговуючих його банків з розрахунком на встановлення ліміту залишку готівки в касі. p> Після встановлення ліміту в одному з установ банку підприємство направляє повідомлення про певний йому ліміті залишку каси в Інші установи банків, в яких відкриті йому відповідні рахунки.
По підприємству, не представившись розрахунок ні в одне з обслуговуючих установ банку, ліміт залишку каси вважається нульовим, а не здана в банк готівка - понадлімітною.
Відомо, що заробітна плата, стипендії, премії та інші виплати провадяться періодично [4].
Кожен банк повинен організовувати внутрішньобанківський готівково-грошовий оборот раціонально, тобто в максимальній ступеня задовольняти потреби з видачі грошей клієнтам банку за рахунок власних касових надходженнях, не звертаючись в Банк Росії за підкріпленням. p> Виконання цього завдання здійснюється кожним комерційним банком в ході складання прогнозу касових оборотів на кожний квартал, що є складовою частиною загальної роботи банківської системи з управління готівково-грошовим обігом.
До переходу до ринкових умов господарювання готівково-грошовий оборот планувався і регулювався на основі двох планів грошового обігу: балансу грошових доходів і витрат населення і касового плану колишнього Держбанку СРСР. З їх допомогою вирішувалося питання про збалансованість грошової і товарної маси, розмірі емісії або вилучення грошей з обігу. p> Емісія носила директивний характер. В умовах переходу до ринкової економіки ці плани перестали бути директивними, але продовжують використовуватися банками як прогнозів по касовим оборотам з метою визначення потреб у готівці для здійснення касових операцій, визначення розмірів емісії або вилучення грошей по регіонах країни.
Прогноз балансу грошових доходів і витрат населення і фактичне його виконання допомагають ЦБ РФ і Уряду країни повніше враховувати попит населення, прогнозувати тенденції заощаджень населення, структуру купівельного попиту і купівельного фонду населення. Перевищення доходів над витратами населення в балансі означає збільшення залишку грошей на руках у населення, а перевищення витрат над доходами - навпаки, його скорочення. p> Відповідно при осіданні грошей на руках у населення потрібно емісія готівкових грошей для касового обслуговування клієнтів банком, при скороченні - вилучення грошей з обігу.
З 1991 р. здійснен...
