Теми рефератів
> Реферати > Курсові роботи > Звіти з практики > Курсові проекти > Питання та відповіді > Ессе > Доклади > Учбові матеріали > Контрольні роботи > Методички > Лекції > Твори > Підручники > Статті Контакти
Реферати, твори, дипломи, практика » Курсовые обзорные » Моделювання динаміки процентних ставок

Реферат Моделювання динаміки процентних ставок





процеси кредитування суб'єктів господарювання, що ще більше підвищує ризики. p align="justify"> Кредитна діяльність банків на ринковому етапі становлення банківської системи забезпечується, насамперед, за рахунок короткострокового кредитування суб'єктів господарювання, постійної переоцінки темпів інфляції і капіталізації отриманих доходів. Відповідно, мультиплікативна процентна ставка значно вище темпів інфляції - це дає можливість банкам отримувати надзвичайно великі прибутки. Щоб банки стали основою відродження реального сектору економіки, потрібні істотні зміни в нормативній базі: встановлення рівних прав для всіх інвесторів; запровадження спрощеної процедури реєстрації та реалізації застав, включаючи незавершене будівництво; введення позасудового механізму справляння безперечною заборгованості та механізму виборчої поступки прав вимоги; визначення повноважень банків, що стосуються блокування накопичувального рахунку позичальника.

Перераховані заходи, на наш погляд, будуть сприяти заміні сьогоднішньої тенденції замкнутого обороту фінансових ресурсів альтернативним процесом перетікання грошей з посередницької сфери в промислову, який має здійснюватися на основі спільно розроблених банками і підприємствами взаємовигідних моделей взаємодії. У ряді випадків такі взаємини перетворюються на повну фінансову залежність підприємства від банку. Фінансова залежність може мати і зворотний бік, коли банк стає залежним від підприємства, якому він надав кредит. Ефективна взаємодія банків і підприємств відбуватиметься за умови послідовного фінансування всіх стадій розвитку промислового об'єкта. Але на практиці, як правило, така взаємодія часто порушується, що разом з багатьма іншими причинами призводить до масового неповернення грошових коштів. p align="justify"> Моделювання як інструмент дослідження взаємозв'язків в економічних явищах і процесах в банківській системі покликане не тільки їх аналізувати, а й описувати механізми перебігу, визначати альтернативи управлінських рішень при встановленні процентної ставки за кредитами і депозитами з урахуванням величини процентних платежів , строків депозитів, кредитів, валютного курсу, інфляції. Ми здійснили спробу позначити і проаналізувати (з урахуванням темпів інфляції та процентного ризику) питання взаємодії банку і підприємства в контексті прогнозування ціноутворення та оцінки ефективності активно-пасивних банківських операцій. br/>

МОДЕЛЮВАННЯ ДИНАМІКИ процентних ставок


Окремі моменти взаємодії банків з фізичними та юридичними особами в такому контексті в умовах трансформаційних процесів висвітлені в працях багатьох відомих вчених, в тому числі нобелівських лауреатів у галузі економіки.

Вагомим внеском П. Самуельсона в науку стало обгрунтування загальної теорії цін або динамічної ситуації, згідно з якою ціни встановлюються в умовах нерівноваги, а ступінь зміни ціни визначається перевищ...


Назад | сторінка 2 з 16 | Наступна сторінка





Схожі реферати:

  • Реферат на тему: Створення моделі виникнення Сонячної системи з міжзоряного газу на базі чис ...
  • Реферат на тему: Теорії тимчасової структури процентних ставок
  • Реферат на тему: Розвиток діяльності банків в умовах реального створення ринкового механізму ...
  • Реферат на тему: Розрахунки по процентних накопичень в банку. Визначення ставки кредиту
  • Реферат на тему: Відносини банків з фізичними особами по залученню ресурсів і надання кредит ...