та обов'язки резидентів і нерезидентів відносно володіння, користування і розпорядження валютними цінностями, права та обов'язки нерезидентів відносно володіння, користування і розпорядження валютою Російської Федерації і внутрішніми цінними паперами, права та обов'язки органів валютного контролю та агентів валютного контролю.
Федеральний закон від 23.12.2003 р № 177-ФЗ «Про страхування внесків фізичних осіб у банках Російської Федерації» (ред. від 25.11.2009).
Цей Закон встановлює правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи обов'язкового страхування вкладів фізичних осіб у банках Російської Федерації, компетенцію, порядок утворення та діяльності організації, що здійснює функції з обов'язкового страхування вкладів (Агентство по страхуванню внесків, далі також - Агентство), порядок виплати відшкодування за вкладами, регулює відносини між банками Російської Федерації, Агентством, Центральним банком Російської Федерації (Банком Росії) і органами виконавчої влади Російської Федерації в сфері відносин з обов'язкового страхування вкладів фізичних осіб у банках.
6) Федеральний закон від 30.12.2004 р № 218-ФЗ «Про кредитні історії» (ред. від 24.07.2007).
Цим Законом визначаються поняття і склад кредитної історії, підстави, порядок формування, зберігання і використання кредитних історій, регулюється пов'язана з цим діяльність бюро кредитних історій, встановлюються особливості створення, ліквідації та реорганізації бюро кредитних історій, а також принципи їх взаємодії з джерелами формування кредитної історії, позичальниками, органами державної влади, органами місцевого самоврядування та Банком Росії.
7) Інструкція Банку Росії «Про обов'язкових нормативах банків» № 110-І від 16.01.2004г. (ред. від 03.11.2009).
Це положення встановлює числові значення та методику розрахунку обов'язкових нормативів банків з метою регулювання (обмеження) прийнятих банками ризиків, а також порядок здійснення Банком Росії нагляду за їхнім дотриманням.
Розглядаються такі обов'язкові нормативи: достатності власних коштів (капіталу) банку; ліквідності банків; максимального розміру ризику на одного позичальника або групу пов'язаних позичальників; максимального розміру великих кредитних ризиків; максимального розміру кредитів, банківських гарантій та поручительств, наданих банком своїм учасникам (акціонерам); сукупної величини ризику щодо інсайдерів банку; використання власних коштів (капіталу) банків для придбання акцій (часток) інших юридичних осіб.
8) Положення ЦБ РФ № 2-П від 03.10.2002 р «Про безготівкові розрахунки в РФ» (ред. від 22.01.2008).
Це Положення регулює здійснення безготівкових розрахунків між юридичними особами у валюті Російської Федерації і на її території у формах, передбачених законодавством, визначає формати, порядок заповнення й оформлення використовуваних розрахункових документів, а також встановлює правила проведення розрахункових операцій по кореспондентськими рахунками (субрахунками) кредитних організацій (філій), у тому числі відкритих в Банку Росії, і рахунках межфіліальних розрахунків.
9) Положення ЦБ РФ «Про порядок формування кредитними організаціями резервів на можливі втрати» № 137-П від 12.04.2001р. (ред. від 03.06.2010).
У цьому документі розкриті наступні питання: Загальні вимоги щодо оцінки кредитних ризиків; Оцінка кредитного ризику за виданою позикою; Особливості формування резервів; Оцінка кредитних ризиків з метою формування резерву по портфелю однорідних позичок; Формування резерву з урахуванням забезпечення за позикою; Порядок визначення розміру розрахункового резерву та формування резерву; Порядок списання кредитною організацією безнадійної заборгованості по позиках; Здійснення нагляду за порядком формування резерву.
10) Положення ЦБ РФ «Про порядок розгляду Банком Росії клопотання банку про винесення Банком Росії висновки про відповідність банку вимогам до участі в системі страхування вкладів »№ 248-П від 16.01.2004 р (ред. від 20.10.2004).
Це положення встановлює порядок розгляду Банком Росії клопотання банку про винесення Банком Росії висновки про відповідність банку вимогам до участі в системі страхування вкладів. Положення розроблено відповідно до ст. 44 і 45 Федерального закону Про страхування вкладів фізичних осіб у банках Російської Федерації .
Розгляд Банком Росії клопотання складається з наступних етапів: попереднього аналізу відповідності банку вимогам до участі в системі страхування вкладів; тематичної інспекційної ...
