азує плановану величину виручки, сумі витрати готівкою, розмір утримань та суму, що підлягає видачі готівкою в певні дні. Протягом кварталу клієнт обов'язково зазначає в чеку вільний залишок ліміту грошових коштів, банк перевіряє його з метою уникнення перевитрат. У свою чергу банк грунтуючись на заявках клієнта, надає за 45 днів до початку кварталу в Центральний Банк Російської Федерації, наказ очікуваних надходжень готівки, а також підкріплений або здачі змінених Розрахунковим Касовим Центром представлене в квартал.
Постановою уряду Російської Федерації Про встановлення граничного розміру розрахунків готівкою встановлений розмір розрахунків готівкою між юридичними особами. Підприємства торгівлі зобов'язані здавати торгову виручку банку по оголошенням на внесок готівкою raquo ;. Клієнт отримує квитанцію про здачу грошей з відміткою касира, а ордер до виписки з розрахункового рахунку.
Операції з готівкою в операційний день банку мають код 03. Щодня номер роздруковується в програмі в операційний день банку наступної дати:
1) опис документів банку;
2) касовий журнал;
) Витрата (прихід) готівки за напрямками витрачання грошей.
Касові операції комерційного банку здійснюються відповідно до правил встановленими ЦБ. Вони регламентують загальний порядок ведення касових операції, правила перевезення, зберігання грошових знаків, визначення їх платоспроможності, порядок заміни та знищення пошкоджених банкнот і знаків.
1.2 Порядок зберігання грошей у сховищах
Готівкові гроші операційної каси та інші цінності зберігаються у сховищах цінностей. Вхід в сховище цінностей обладнується броньованими дверима спеціальної конструкції, закривається не менше ніж на два ключі. Ключі від сховища цінностей знаходяться у посадових осіб, на яких за письмовим розпорядженням керівника банку покладено відповідальність за збереження цінностей. Посадові особи, відповідальні за збереження цінностей, виробляють опечатування сховищ цінностей. Для опечатування сховищ використовується сургуч.
Сховища цінностей повинні мати дублікати ключів, які з докладним описом вкладаються в пакет, обшиваються тканиною і опечатуються печатками посадових осіб, відповідальних за схоронність цінностей.
Пакет з дублікатами ключів при супровідному листі, підписаному посадовими особами, відповідальними за схоронність цінностей, здається на зберігання в один з найближчих банків, про що банку, яка здала пакет, видається квитанція 0402004. У супровідному листі вказується, що зворотна видача пакету з дублікатами ключів допускається за наявності письмової вимоги банку, підписаного посадовими особами, відповідальними за схоронність цінностей, і завіреного печаткою банку.
Квитанція про здачу дублікатів ключів на зберігання разом з копіями опису і супровідного листа зберігається в сейфі керівника банку.
Пакет з дублікатами ключів, прийнятий на зберігання банком, поміщається в сховище цінностей.
У випадках вилучення з місць зберігання посадовими особами, відповідальними за схоронність цінностей, пакету з дублікатами ключів, складається і підписується акт із зазначенням причин вилучення. Акт долучається до меморіального ордера.
Дублікати ключів від металевих шаф, стелажів, сейфів, візків всередині сховища, призначених для зберігання цінностей касовими працівниками, а також не використовуються в роботі і несправні ключі від засобів зберігання, упаковані та опечатані посадовими особами, відповідальними за збереження цінностей, зберігаються разом з описом в сховище цінностей.
Протягом робочого дня сховище цінностей закривається посадовими особами, відповідальними за схоронність цінностей, на ключі. Під час здійснення касових операцій із свердловин замків дверей сховища, сейфів, металевих шаф, візків ключі вилучаються.
У сховищі гроші та інші цінності зберігаються в металевих шафах, стелажах, сейфах, візках, які закриваються на ключ завідуючим касою. Рублева готівка, іноземна валюта і платіжні документи в іноземній валюті, інші цінності зберігаються роздільно.
Попередньо підготовлені готівка та інші цінності для видачі клієнтам на наступний робочий день зберігаються окремо від готівки й цінностей операційної каси.
Цінності на зберіганні зберігаються розкладеними по датах в порядку надходження, а всередині однієї дати - у порядку номерів цінностей. До упаковки з цінностями за кожним власником прикріплюється ярлик до меморіального ордера з приймання (видачі) цінностей із зазначенням у ньому: власника цінностей, роду і номера цінностей, дати зарахування на рахунок і суми. Цінні папери та бланки цін...
