ства та складання «кілька більш наукових теорій» допомогла та обставина, що для обгрунтування шкоди, які несе кредитор, беруться неіснуючі передумови, при яких кредитно-грошова система, притаманна капіталізму, просто не змогла б існувати, забувається сам механізм створення грошей. У той час, як для обгрунтування самої можливості отримання прибутку і банківського відсотка описується діючий механізм створення грошей, при якому банківська система позичає гроші, які сама створює, постійно збільшуючи їх масу на ринку. Знаючи механізм створення грошей і наслідки які неминуче спричинить за собою відсоток, неможливо виправдати лихварство.
2. Приватизація кредитно-грошової системи та її соціально-економічні наслідки для Росії
2.1 Місце Росії у фінансовій архітектурі світу
Для безкризового функціонування народного господарства нам необхідно уникнути криз неплатоспроможності. Він виникають внаслідок того, що сукупність економічних агентів зможе повернути сукупний кредит тільки в тому розмірі, в якому був отриманий сукупний кредит (тобто, без відсотка). Це відбувається з тієї причини, що отримавши суму (К) неможливо повернути суму рівну (К +%), так як в еквівалентному обміні існує тільки сума, узята в кредит, тобто (К). Криза неплатоспроможності уникнути неможливо, але його можна відстрочити в часі. Для цього потрібно, щоб сума, необхідна для оплати відсотка за минулий період, потрапляла на ринок і розподілялася серед економічних агентів.
Вливання на ринок суми, необхідної для оплати відсотків консорціум кредиторів може здійснити трьома шляхами: а) придбання на ринку активів, б) безоплатна передача, в) надання чергового кредиту.
· Варіант (А) призведе до того, що всі активи сконцентруються у консорціуму кредиторів (емітента), і вони будуть змушені управляти всім самі безпосередньо, виконувати завдання управління.
· Варіант (Б) не має сенсу.
· Варіант (В) призведе до експоненціального збільшення боргу й грошової маси (що ми і можемо спостерігати).
Передача суми, необхідної для оплати відсотка (варіант В), відбувається за двома напрямками:
· (В1) - кредитування економічних агентів,
· (В2) - кредитування держави.
Варіант В1 - це насичення ринку грошовою масою за рахунок стимулювання кредитування пониженням ставки. При зниження процентної ставки практично до 0% (ситуація коли всі залогообладателі вже взяли в кредит), ринок перестає насичуватися ліквідністю і починається криза неплатоспроможності. При цьому преса (посилаючись на банківське співтовариство) починає активну атаку на політику зниження процентної ставки, вбачаючи в зниженні процентної ставки причину кризи, а не її відтягування в часі. Для варіанту В1 характерна циклічність, помічена ще Карлом Марксом, і переділ власності зі зміною управління. «Якщо ми розглянемо ті цикли обертів, в яких рухається сучасна промисловість, - стан спокою, зростаюче пожвавлення, процвітання, перевиробництво, крах, стагнація, стан спокою і т.д., цикли, подальший аналіз яких виходить за межі нашого дослідження, - то ми побачимо, що низька ставка відсотка в більшості випадків відповідає періодам процвітання або надприбутки, підвищення відсотка - переходу від процвітання до наступної фази циклу, а м...
