творення різних штучних перешкод бюрократичного характеру. Але обидва засоби мають свої недоліки. p> Бюрократичний метод початку орієнтований на конфлікт з клієнтом і може нести юридичні ризики. Тому застосовувати його в масовому порядку проблематично. Крім того, невідрегульована під ці цілі банківська система надає досить багато безкоштовних і безризикових способів легалізації грошових коштів.
Тарифи загороджувального характеру можуть бути обійдені класичними методами легалізації і найімовірніше ущемлять інтереси добропорядних клієнтів. Використання можливостей тарифної політики в короткостроковій перспективі дозволить знизити привабливість конкретного банку для переведення в готівку грошових коштів за рахунок того, що залишаються інші банки, тарифна політика яких дозволяє їх використовувати для цих цілей. Дешеві гроші спонукають до перетіканню таких клієнтів в ці банки. Відомо, що при розробці схеми переведення в готівку грошей для її організаторів важливі швидкість циклу обороту схеми, її потужність або пропускна здатність і собівартість обороту схеми. Якщо хоч один параметр не задовольняє вимогам організаторів, то переводив у готівку схеми намагаються перевести у більш комфортні умови.
Однак масове введення цих інструментів, орієнтованих, по суті, не на попередження, а на обмеження вже проведених сумнівних операцій, призведе до підвищення комісії, що зробить цей бізнес ще більш привабливим. У ринкових умовах за наявності попиту завжди надійде пропозиція. Як наслідок, ця комісія буде закладена в собівартість продукції виробничого сектора тіньової економіки. Таким чином, як зазвичай, все заплатить кінцевий споживач.
Генпрокуратура є тут спостерігачем. Роботу цієї комісії доручено очолити керівнику Росфінмоніторингу. В основі ідеї ПІД/ФТ лежить не просто збільшення розкриваності скоєних злочинів. Ні, ідея набагато масштабніше. Якщо легалізація стане прозорою, а тільки це і є єдиний критерій ефективності системи ПІД/ФТ, сама собою відпаде функція легалізації. Відповідно, доцільність багатьох і багатьох злочинів корисливої спрямованості стане під питання, оскільки В«неотмитиеВ», В«брудніВ» капітали в неї не тільки проблематично використовувати, але в більшості випадків вони являють собою головний доказ проти злочинців. Саме формування ментальності законослухняності як не тільки єдино можливого шляху отримання доходів, а й позитивного образу громадянина Росії, як головного елемента сталого розвитку країни і є суть головної місії ПІД/ФТ.
За п'ять років дії в Росії системи ПОД'ФТ кредитним організаціям вдалося навчити співробітників і провести колосальну роботу з оптимізації технологій обслуговування клієнтів з урахуванням їх тотальної ідентифікації. Робота дала свої результати, і у населення сформувалася звичка звертатися в банк тільки з посвідченням особи. Однак саме в цей момент набувають чинності поправки до Федерального закону 115 ФЗ, і всю роботу потрібно починати спочатку: міняти прогр...
