доведенням кредитної угоди і підготовкою документації.
4. Організатор повинен дати завдання своєї юридичній фірмі про підготовку тексту кредитного договору. В інтересах позичальника отримати проект договору якомога раніше, щоб мати достатньо часу для його вивчення та обговорення. Інакше може виникнути ситуація, коли вже в принципі узгоджений кредит не можна отримати швидко через невирішеність юридичних питань.
Також, позичальник незалежно від організатора повинен найняти юридичну фірму, яка дасть незалежний висновок про правовий статус позичальника, а також про правомірність проведеного позики за місцевим законодавством.
Договір про синдикований кредит - складний документ, обсягом іноді до 60 - 70 сторінок. У його обговорення завжди залучено досить багато одночасно зайнятих відразу декількома справами людей (зовнішні юристи організатора, його штатний юр.отдел, керівники синдицирования організатора, зовнішні юристи позичальника, його юр.управленіе, ще 1 - 2 підрозділи, що відповідають за кредит, інші кредитори) , і їх координація - вельми трудомістка, але важливе завдання.
Основні розділи договору про синдикований кредитуванні:
§ Тлумачення (Interpretation) - визначення термінів, що використовуються в договорі.
§ Кредит, позика (The Facility) - визначення природи угоди та її структури
§ Відсотки (Interest) - визначення складових частин і рівня відсотків.
§ Зміни в обставинах (Сhanges in Сircumstances) -
§ Заяви та гарантії (Representations and Warranties) - запевнення позичальника, що надаються їм документи та інформація правдиві, що він має право взяти позику, і т.д.
§ Штрафні відсотки і відшкодування (Default Interest and Indemnities) - визначення відсотків і штрафів, які позичальник виплачує, якщо в строк не повертає кредит.
§ Платежі (Payments) - опис способу повернення кредиту і виплати відсотків.
§ Комісії та витрати (Fees and Expenses) - опис різних витрат позичальника та винагород для кредиторів, формально не є відсотками (хоча фактично входять в повну ціну кредиту для позичальника);
§ Право і юрисдикція (Law and Jurisdiction) - частіше договори укладають з англійської, німецької або швейцарському праву - залежно від розташування організатора і угоди сторін.
§ Різне (Miscellaneous).
Працюючи над договором, слід мати на увазі три основні моменти.
перше, необхідно домогтися правильного і найбільш вигідного для позичальника відображення попередніх умов в тексті договору.
друге, дуже важливо звернути увагу на ті статті, які накладають різні обмеження на права позичальника на час дії договору. Також важливо акуратно прописати умови, за яких кредитор може вимагати дострокового повернення грошей.
Нарешті, по-третє, велику увагу слід приділяти податках, які позичальник повинен буде платити у зв'язку з кредитом. Іноді це настільки чутливе питання, що структура угоди, що визначає податки.
Підписаний договір вступає в дію негайно. Але гроші не приходять відразу. Потрібно ще висновок незалежних юристів. Його готовність визначається своєчасною пере...
