льником для отримання кредиту:
1. Заявка на кредит. p> 2. Засновницькі і реєстраційні документи:
2.1. копія статуту;
2.2. копія свідоцтва про реєстрацію або документ про державну реєстрацію в як індивідуального підприємця;
2.3. картка з зразками підписів;
2.4. річний звіт, баланс;
2.5. аудиторський висновок про достовірність звіту
2.6. довідки про постановці на облік у податковій інспекції, в Пенсійному фонді, у Фонді соціального страхування, у Фонді обов'язкового медичного страхування.
3. Виписки за розрахунковому рахунку.
4. Бізнес-план (Мета, планований ринок збуту, види витрат, вироблених за рахунок кредиту, передбачувані терміни випуску і продажу продукції, очікуваний прибуток).
5. Копії контрактів на захід, під яке береться кредит.
6. Ліцензії на окремі види діяльності.
7. Документи на право власності.
8. Гарантії. p> 9. Поруки. p> 10 Застава.
Практичні завдання.
Завдання 1. Проект реконструкції магазину включає в себе три варіанти, що мають такі характеристики:
Показники
Варіант
перший
другий
третій
Капітальні витрати, тис. р..
850
1000
1300
Витрати за рік, тис. р..
1100
1080
900
Визначити оптимальний варіант реконструкції магазину.
В
Завдання 2. Вартість основних фондів магазину становить 20 млн. руб., а витрати обігу за рік - 35 млн. руб. Після реконструкції торгового залу вартість його основних фондів торговельного підприємства збільшиться до 25 млн. руб., а витрати обігу зменшаться до 32 млн. руб.
Визначити економічну ефективність капітальних витрат на реконструкцію торгового залу, термін їх окупності і сформулювати висновок про їх доцільність.
В
Завдання 3. Які умови отримання кредиту в розмірі 300 млн. руб. на 4 роки вигідніше: під 12% річних з виплатою один раз по закінченні строку або під 15% річних з виплатою рівними платежами один раз на рік?
В
Завдання 4. Яку суму отримає інвестор при вкладенні 270 тис. руб. в банк під 20% річних на 5 років при нарахуванні відсотків один раз на рік? при щоквартальному нарахуванні відсотків?
Завдання 5. Два банки погодилися інвестувати свої кошти для будівництва торгового центру під 40% річних з виплатою кредиту в кінці третього року з наступною схемою розподілу кредиту по роках:
банк № 1: I рік - 200 млн. руб., II рік - 300 млн. руб., III рік - 100 млн. руб.
банк № 2: I рік -100 млн. руб., II рік - 200 млн. руб., III рік - 300 млн. руб.
Який варіант вигідніше, і яка реальна вартість проекту по кращому варіанту?
Тема 9. Види фінансових служб підприємства та їх функції
Організація управління фінансами і структура фінансових служб на конкретних підприємствах залежить від ряду факторів: форми власності, організаційно-правового статусу, галузевих і технологічних особливостей, розміру підприємства. На великих підприємствах фінансова служба може бути представлена ​​фінансовим управлінням, на середніх підприємствах - фінансовим відділом, на малих підприємствах обмежуватися бухгалтерією, яка займається не тільки питаннями бухгалтерського обліку, але і фінансовою стратегією. Функції фінансового відділу (казначейства).
1. Стверджує і приймає контракти на продаж.
2. Приймає рішення з надання кредитів покупцям.
3. Звіряє документи з відвантаження з контрактами на продаж.
4. Готує рахунки фактури за відвантаженої продукції.
5. Щодня відстежує дебіторську заборгованість і надходження платежів за рахунками.
6. Звіряє отриману оплату з виставленими рахунками.
7. Готує аналіз структури дебіторської заборгованості.
8. Вживає заходів щодо погашення простроченої дебіторської заборгованості.
9. Готує виписки по покупцям, вносить дані і оновлює файли по покупцям.
10.Утверждает всі бартерні операції.
11.Утверждает замовлення на поставку.
12.Сверяет рахунки постачальників із замовленнями на поставку.
13.Вносіт дані і оновлює файли по постачальникам.
14.Проверяет своєчасність розрахунків.
15.Утверждает платежі з погашення кредиторської заборгованості.
16.Проверяет і стверджує заявки на ...
