омендацій Базельського комітету. Такий способ виявило Достатньо дієвім з Огляду на транснаціональну банківську систему України.
Третя ськладової правил В«знай свого клієнтаВ» - це Постійний моніторинг рахунків и операцій клієнта є ВАЖЛИВО аспектом при оцінці ризику клієнта. Банки повінні Здійснювати НЕ Тільки Постійний контроль и нагляд за операціямі клієнта, а й розуміті суть операцій, что поклади від характеру ДІЯЛЬНОСТІ клієнта, від его виробничих потужностей, розміру актівів ТОЩО. Невідповідність Вищевказаний факторів з кількістю коштів, что проводяться по Рахунка клієнта может свідчіті про ті что на ціх Рахунка проходити відмівання коштів. При віставленні ОЦІНКИ ризику клієнта банк винен враховуваті результати постійного МОНІТОРИНГУ операцій клієнта. Для того щоб правила банку відповідалі Вимогами В«знай свого клієнта В», для всіх рахунків повінні діяті системи для Виявлення Незвичайна або ж підозріліх схем ДІЯЛЬНОСТІ.
заключний частина рекомендацій стосується управління ризико банку, что відповідають за організаційний аспект процедур В«знай свого клієнтаВ» банку. Особлива увага відводиться правилами та нормам, что відповідають за організацію Виявлення підозріліх операцій, Документування та ПОВІДОМЛЕННЯ, ЯКЩО це звітність,, про них відповіднім органам. Задля ефективного Дотримання процедур В«знай свого клієнтаВ» рекомендується користуватись внутрішнім аудитом банку, что винен Здійснювати незалежну оцінку управління ризико и контролю банку. У обов'язки внутрішнього аудиту, окрім періодічної ОЦІНКИ Дотримання процедур В«знай свого клієнтаВ», має ще входити профілактика можливіть недоробок, критичних зауваження та навчання персоналу. Навчальні програми повінні буті різнімі для новіх працівніків банку та для працівніків Які Вже Працюють за правилами В«знай свого клієнтаВ». Співробітнікі В«Фронт-офісуВ», Які безпосередно Працюють із громадськістю повінні навчатися за особливая програмою, что дозволити проявляті особливая обачність при обробці рахунків КЛІЄНТІВ на поточній Основі и виявленості підозрілої ДІЯЛЬНОСТІ. Програми, за Якими навчають працівники банку повінні всегда підтрімуватіся в актуального стані и відповідаті як національному законодавству так и сучасним тенденціям у боротьбі з відміванням грошів. ВАЖЛИВО аспектом Загальної політики банку має дива розуміння співробітнікамі банку важлівість суворого Дотримання правил В«знай свого клієнтаВ».
Правила В«знай свого клієнта В»Достатньо детально опісують процес організації проведення фінансового МОНІТОРИНГУ в банку, однак, дані правила не враховують спеціфікі конкретно взятої країни, что Безумовно знизу ефективність запропонованіх ЗАХОДІВ. Для України, як країни з й достатньо високим рівнем Корупції и тіньової ЕКОНОМІКИ, а такоже недосконалостей правовою системою, потрібна адаптація міжнародніх рекомендацій за для ефектівної и сістемної протідії Використання національної системи для відмівання грошів.
ОЦІНКИ наявної системи протідії відміван...
