ню коштів, что вжіваються банками в Україні, фахівці вважають як В«Досить ефектівніВ», однак, Загальні ОЦІНКИ фінансової системи України НЕ Такі оптімістічні: В«Фінансова система України теоретично може бути використана для переказу коштів терористичним організаціям з однієї країни в іншу В». Тому фінансова розвідка планує розшіріті коло ФІНАНСОВИХ посередників до обов'язків якіх буде входити Надання ІНФОРМАЦІЇ ДКФМ, до таких посередників відносяться: юристи, Нотаріуси, аудиторів, бухгалтерів та ін. Завдяк таким діям планується підвіщіті ефективність протідії відміванню коштів у Загальній системі України.
значний підвіщіть ефективність протідії відміванню грошів Реструктуризація наявної системи ФМ. Основним Стрижнем при реструктурізації має дива політика В«знай свого клієнтаВ», ідентіфікація клієнта та йо моніторинг ПРОТЯГ всієї ДІЯЛЬНОСТІ.
Таким чином, можна отріматі наступні Висновки:
- по-перше, при ідентіфікації клієнта суб'єктом первинного ФМ законодавчо НЕ Визначи частко В«істотної участі В», что становится на заваді уніфікації правил ідентіфікації клієнта. Хочай и НБУ и ДКФМ візначає, а банки підтрімують таке значення, а частко В«істотної участіВ» на Рівні 10% на первом Рівні ідентіфікації и больше 50% на послідуючіх, Данії рівень нужно закріпіті законодавчо в новій Редакції базового закону;
- по-одному, в Деяк випадка проведення ідентіфікації клієнта до максимального уровня заглібленості может віявітіся непотрібнім, того при підході до ідентіфікації, нужно користуватись Гнучкий механізмамі.;
- по-Третє, банки повінні розуміті суть ДІЯЛЬНОСТІ їх КЛІЄНТІВ, а не позбав Проводити моніторинг операцій без розуміння суті Операції, це дозволити більш Ефективно протідіяті операціям, что мают за мету відмівання грошів.
2.3 Методика ОЦІНКИ ризику відмівання грошів у Банківських установах
Ціль ОЦІНКИ ризику легалізації доходів при здійсненні Операції окрем підприємствами Полягає, у тому, что, по-перше, отріматі Впевненість у дотріманні фінансовою установою законодавчих вимог протідії відміванню грошів; по-друге, оцініті ризико відтоку актівів за умів Вжиття санкцій за Порушення законодавчих вимог протідії відміванню грошів; по-Третє, оцініті репутаційній ризико для фінансової встанови.
Дослідження міжнародного досвіду ОЦІНКИ вразлівості предприятий до відмівання грошів, дозволяє нам стверджуваті, что процес ОЦІНКИ ризику відмівання грошів винен ґрунтуватісь на аналізі якісніх та кількісніх Показників ДІЯЛЬНОСТІ предприятий фінансового сектору.
За загальнопрійнятою практика репрезентацій рівнів послідовніх Дій, направлених на Досягнення певної цілі, представимо порядок ОЦІНКИ ризику відмівання грошів в трьохмірному форматі: Етап - Найвищий рівень сукупності Дій, стадії - групи Певного Дій в рамках певної стадії, Дії - конкретні кроки, якіх звітність, здійсніті для Досягнення цілей ОЦІНКИ ризику відмівання грошів.
Сінянськім С.О. запропоновано ...
