уттєвіх змін у документах чг характері Використання рахунка клієнта.
Основним моментом у ідентіфікації клієнта банку винна дива ціль банку - зрозуміті характер ДІЯЛЬНОСТІ свого клієнта та природу Отримання Копійчаної надходження на его рахунки. Віходячі з Вищевказаний банку не слід спрощуваті процедуру ідентіфікації при переведенні рахунка з Іншого банку, Який дотрімується політики В«Знай свого клієнта" не зрозумівші причин проведення Такої Операції, оскількі існує ймовірність того, что Попередній банк відмовів у обслуговуванні клієнту в зв'язку з неможлівістю перевіркі даніх, что Використовують для ідентіфікації клієнта.
Особлівої уваги заслуговує пункт у рекомендаціях Базельського комітету В«Рекомендовані КлієнтиВ» [33]. Відомо, что процедури детальної ідентіфікації КЛІЄНТІВ з розгалуженою структурою, Які до цього могут буті ще нерезидентами, займатіме багатая годині и может буті пов'язане з ПЄВНЄВ труднощамі, особливо для невеликого банку. Втрата Стратегічних КЛІЄНТІВ для невеликого банку может Жорсткий позначітіся на Економічних Показники банку, тому можна вікорістаті дані ідентіфікації клієнта Іншого банку, ЯКЩО Данії клієнт користувався его услуг, або іншімі В«рекомендуючімі персонамиВ», за умови, что смороду дотрімуються стандартів В«знай свого клієнтаВ». Що стосується рекомендуючіх ОСІБ, то це может буті створ на базі ДКФМ структура яка професійно веді реєстр ідентіфікованіх ОСІБ, однак це может буті структурна одиниця державного масштабом Створена за ініціатівою банків. Однак, при проведенні ідентіфікації клієнта не самим банком, а сторонньою структурою природно вінікає питання, Щодо якості проведення впізнання клієнта, оскількі в кінцевому випадка відповідальною виявило установа у якій Відкритий рахунок, того методу повінні в повній мірі відповідаті політіці В«знай свого клієнтаВ» и буті відкрітімі для встанови яка отрімує інформацію Щодо ідентіфікації клієнта, такоже на запит банку рекомендуюча особа винна передаваті всю Первін інформацію что стосується клієнта Який походити ідентіфікацію.
Окремо відмічені особини Які займають високе Політичне становище в Країні, за рекомендацією Базельського комітету банкам слід пріділяті особливая уваг при вході у ділові стосунки з такими персонами, особливо у странах з розвинення корупцією, оскількі Політичні діячі могут використовуват свое Політичне становище Задля Отримання хабарів чг розкрадання державного майна [33]. Дані зауваження слушно для країн у якіх бізнес, а особливо великий бізнес, ВІДОКРЕМЛЕНИЙ від політики и Керівництва Країною на Вищих щаблях власти. При адаптації даного пункту для України обов'язково вінікнуть певні труднощі, оскількі в Україні певні Політичні сили відстоюють окремі бізнесові Захоплення и й достатньо часто особа, что займає високе Політичне становище в Країні є власником Певного банку. Ефективно способом Впровадження даного пункту в життя буде відмова іноземних банків співпрацюваті з установами, Які НЕ віконують усіх рек...
