зменшення (-) по іншим поточним і довгостроковим пасивів Збільшення (-) або зменшення (+) нематеріальних активів Інші доходи або витрати Загальна потреба фінансування (стор. 12-13 В± 14 В± 15 В± 16 В± 17 В± 18)
-19 993 +992 -1214 - +28 721 -66 782
-23 736 -10 879 -40 444 +30 389 - 11 835 -87 423
-183 272 +1 441 +11 876 -28 902 - +85 845 -18 637
20 21 22
Вимоги з фінансування Короткострокові кредити: зменшення (-) або приріст (+) в порівнянні з попереднім періодом Середньострокові і довгострокові кредити: зменшення (-) або приріст (+) порівняно з попереднім періодом Збільшення (+) або зменшення (-) статутного фонду
+49 813 -507
+50 187 +5 315
-20 000 -
Загальний грошовий потік
-16 462
-31 921
-38 637
Таблиця 4.
Бальна оцінка ділового ризику за критеріями
Критерій ділового ризику
Бал
Число постачальників: Більше трьох Два Один
10 1 травня
Надійність постачальників: Усі постачальники мають відмінну репутацію Велика частина постачальників надійні як ділові партнери Основна частина постачальників ненадійні
5 3 0
Транспортування вантажу: У межах міста, наявний страховий поліс, транспортування відповідає товару Постачальник віддалений від покупця, наявний страховий поліс, транспортування відповідає товару Постачальник віддалений від покупця, наявний страховий поліс, транспортування може призвести до втрати частини товару і зниження його якості Постачальник знаходиться в межах міста, транспортування не відповідає вантажу, страховий поліс відсутній
10 8 6 4
IV. Складське господарство товару Позичальник має власні складські приміщення задовільної якості або складські приміщення не потрібні Складські приміщення орендуються Складські приміщення потрібні, але відсутність не момент оцінки ділового ризику тощо
5 3 0
Таблиця 5.
Система показників нью-йоркського комерційного банку
Показник кредитоспроможності
Нормативний рівень
Коефіцієнт поточної ліквідності
2:1
Коефіцієнт швидкої ліквідності
1:1
...
