ї Федерації без відкриття банківських рахунків здійснюється без обмежень.
Підставою для прийому грошового переказу є В«Заява на грошовий переказВ», яке заповнюється за допомогою програми В«ContactВ».
Оператор з'ясовує у відправника країну і місто призначення переказу. Використовуючи можливості програми В«ContactВ», визначає особливості виплати переказів у вибраній країні. Перевіряє можливість системи В«ContactВ» задовольнити побажання відправника, використовуючи при цьому список пунктів В«ContactВ».
Оператор з'ясовує у відправника суму відправляється перекладу і повідомляє йому розмір комісійної винагороди, що стягується системою В«ContactВ» за здійснення операції. Повідомляє відправникові найменування та адресу банку, де розташований пункт системи В«ContactВ».
Потім оператор приймає від відправника: паспорт або інший замінюючий його документ, що засвідчує особу і громадянство відправника, а так само нотаріально завірену довіреність, при здійсненні переказу представником, визначає статус відправника (резидент або нерезидент) і звіряє дані по перевододатель на предмет існуючих обмежень по сумі переказу. В поля екранної форми вводить необхідні дані, одержані від відправника.
Оператор повинен рекомендувати відправникові вказати в заяві на грошовий переказ свій контактний телефон для зв'язку в разі потреби. При прийомі грошового перекладу, йому присвоюється номер (автоматично). Відправник повинен бути проінформований про номер, присвоєний його грошовому переказу. Нумерація грошових переказів починається з одиниці в перший робочий день кожного місяця і протягом цього періоду номер в розрізі кожного напрямку повторитися не повинні. Кількість знаків в номері не може бути більше шести. p> Відправник повинен бути попереджений про те, що:
o для отримання грошового переказу одержувачу необхідно пред'явити документ, що засвідчує особистість, назвати номер і суму переказу;
o відповідальність за передачу даної інформації одержувачу лежить на відправнику;
o банк одержувача не зобов'язаний зв'язуватися з одержувачем по телефону, вказаному в заяві.
Роздруковує заяву на грошовий переказ у двох примірниках і просить відправника поставити підпис. Роздруковує прибутковий касовий ордер на суму відправляється перекладу в двох примірниках, в полі В«Джерело внескуВ» робить запис: "Внесок коштів для здійснення переказу без відкриття банківського рахунку за системою В«ContactВ» ___ рублів (долари США, євро) В», а так само на суму комісійної винагороди прибутковий касовий ордер двох примірниках, в полі В«Джерело внескуВ» робить запис: "Комісія за переказ без відкриття рахунку за системою В«ContactВ» ___ Рублі (долари США, євро) В», розписується в ордерах і просить відправника поставити підпис на всіх примірниках прибуткових касових ордерів. Прізвище Ім'я По батькові відправника вказується повністю у відповідності з даними документа, посвідчує особу відправника.
Оператор передає комплект документів контролюючому працівникові:
o заяву на переклад;
o оформлені прибуткові касові ордери в двох примірниках;
o документ що засвідчує особу.
Після перевірки та підписання комплекту документів контролюючим працівником і внесення відправником грошових коштів у касу банку (структурного підрозділу банку) оператор відправляє заяву на переведення до Кліринговий центр і роздруковує підтвердження про вчиненні операції, із зазначенням коду операції 55 - для іноземної валюти, 56 - Для рублів РФ при відкритті поза Російської Федерації. p> У випадках здійснення нерезидентами переказів на суму понад 5000 доларів США оператор повинен виготовити копії документів, що підтверджують статус фізичної особи як резидента РФ, завірити їх штампом операційного працівника своїм підписом.
Видача здійснюється на підставі "Заяви на отримання грошового переказуВ». Одержувач з документом, що посвідчує особу звертається до оператора, називає номер і суму грошового переказу. На підставі цієї інформації оператор визначає надходження грошового переказу в системі В«ContactВ».
Грошовий переклад видається при збігу даних одержувача, зазначених у грошовому перекладі, з даними в пред'явленому документі, а так само з даними однієї з додаткових ідентифікаторів:
o номер грошового перекладу;
o сума грошового перекладу або відправника;
o прізвище відправника;
o Телефон одержувача якщо він (якщо він зазначений у грошовому перекладі).
Видача грошових переказів у разі розбіжностей у написанні даних одержувача в грошовому перекладі і пред'явленому документі допускається у випадках:
o в тому, якщо таке розбіжність викликана можливістю різноваріантність написання;
o якщо національний цивільний паспорт не припускає вказівку по батькові, але батькові вказано в грошовий переказ. У цьому випадку по батькові використовується в якості додаткового іден...
