документа посвідчує особу клієнта. Визначає статус клієнта (резидент або нерезидент), встановлює громадянства і запитує інші документи необхідні для ідентифікації клієнта. Перевіряє правильність оформлення бланка В«Заяви на отримання грошейВ», бланк заяви з виправленнями не приймається. p> Входить в програму WESTERN UNION вводить свій персональний ідентифікаційний код оператора в системі, потім вводить пароль та вибирає пункт меню програми, відповідний виплаті коштів.
При отриманні позитивної відповіді про точному співвідношенні даних надійшов перекладу з даними перекладу зазначених клієнтом, проводить у програмі WESTERN UNION операцію з виплати переказу.
Якщо відповідь негативна з'ясовується додаткова інформація у одержувача переказу і при необхідності ставить за популярність Управління безпеки банку або відділ безпеки філії банку про наполягання клієнта в отриманні грошового переказу.
Заповнює поле оператора на бланку "Заяви на отримання грошейВ», в обов'язковому порядку фіксує в графі В«Паспорт та документ, що його замінюєВ», дані документа, що посвідчує особу клієнта, а так само дату народження клієнта. Записує унікальний контрольний номер, присвоєний перекладу та ставить свій підпис та відбиток іменного штампа. Роздруковує формований автоматично видатковий касовий ордер у двох примірниках на суму переказу, де в полі В«призначення платежуВ» вносить запис: В«Виплачено з переведення WUВ», розписується і просить клієнта розписатися на двох примірниках видаткового касового ордера, що прізвище, ім'я та по-батькові клієнта вказується повністю в Відповідно до даних документа, що посвідчує особу клієнта. Дана операція заноситься в електронний реєстр операцій з готівковою валютою та чеками.
Оператор передає контролюючому працівникові два примірники видаткових та меморіальних касових ордерів, заповнений клієнтом бланк заяви, роздруківку екранної форми з контрольним номером заяви, документ, що засвідчує особу клієнта.
Наприкінці оперативного дня копії екранних форм, завірені підписом контролюючого працівника, разом з першими примірниками видаткових касових ордерів поміщаються в касові документи дня.
Контролюючий працівник, отримавши від оператора комплект документів, перевіряє правильність їх оформлення. Звіряє дані клієнта, зазначені в бланку заяви з даними документа, що посвідчує особистість клієнта. Засвідчує своїм підписом видаткові касові ордери (на суму переказу та суму комісії). Повертає оператору заповнений клієнтом бланк заяви. Передає витратні касові ордери з документом, що посвідчує особу клієнта касовому працівникові.
Касовий працівник отримавши від контролюючого працівника пакет документів перевіряє правильність їх оформлення, а так само правильність оформлення двох примірників витратних касових ордерів у встановленому порядку. В АС В«Операційний деньВ» і звіряє паперовий носій з електронним виглядом, документа що засвідчує особу клієнта. Підписує видаткові касові ордери, підтверджує проводку в банківської інформаційній системі, заносить операцію в електронний реєстр операцій з готівковою валютою та чеками.
Касовий працівник видає клієнту:
o суму, зазначену у видатковому касовому ордері;
o два примірники видаткових касових ордерів з відтиском круглої мастичної печатки;
o документ, засвідчує особу клієнта;
o документ, підтверджує проведення операції з готівковою валютою та чеками.
В
Глава 7. Грошові перекази по системі В« Contact В»
За системою Contact проводяться наступні операції:
1. Виплата грошових переказів у доларах США, євро, що надійшли з-за кордону;
2. Відправлення грошових переказів у доларах США, євро, за кордон; Відправлення і виплата грошових переказів у доларах США, євро в межах Російської Федерації для фізичних осіб (резидентів і нерезидентів) за системою Contact не проводиться.
3. Виплата грошових переказів в готівковій валюті Російської Федерації в межах Російської Федерації. p> 4. Відправлення грошових переказів у готівковій валюті Російській Федерації в межах Російської Федерації. p> Фізичні особи - резиденти мають право перевести з Російської Федерації без відкриття банківського рахунку в уповноваженому банку іноземну валюту або валюту Російської Федерації в сумі, що не перевищує в еквіваленті 5000 доларів США, визначена з використанням офіційних курсів іноземних валют до рубля, встановлених Банком Росії на дату доручення уповноваженому банку на здійснення зазначеного перекладу. Загальна сума переказу фізичної особи - резидента, що не повинна перевищувати суму, встановленого еквівалента.
Перерахування готівкової іноземної валюти фізичних осіб - нерезидентів з Російській Федерації на територію російської Федерації здійснюється без обмежень.
Переклади готівкової валюти Російської Федерації фізичними особами (резидентами і нерезидентами) за території Російсько...
