на ознаки виготовлення чи збуту підроблених банківських карт і інших платіжних документів, вирішення питання про порушення кримінальної справи збігається з моментом затримання підозрюваного на місці злочину при виготовленні або збуті підроблених банківських карт або з обшуку за місцем проживання і роботи підозрюваного. У цих випадках проводиться комплекс первинних слідчих дій і оперативно-розшукових заходів, характерний для раніше розглянутої першій ситуації.
Четверта ситуація, коли є заява від власника пластикової карти або повідомлення з банку-еквайрера, банку-емітента про несанкціоноване зняття грошових коштів з карткового, розрахункового (валютного) рахунків невстановленими особами, або повідомлення з сервісних підприємств ( торгівлі, послуг) про кримінальне використанні банківських карт, або керівника підприємства про незаконне використання коштів, які перебувають на його рахунках (розрахунковому, валютному).
Дана ситуація є найбільш складною для розслідування, де типовими будуть версії про особу підозрюваного.
До них відносяться:
злочин скоєно самим держателем банківської карти, або власником розрахункового рахунку, або з його згоди, спільниками або співробітниками кредитних установ;
злочин скоєно особами, підробивши пластикову карту;
злочин скоєно учасниками зарубіжних злочинних угруповань, що діють на території Росії.
У ситуації, що розглядається для перевірки версій може бути рекомендований наступний перелік первинних слідчих дій:
допит потерпілого - законного власника банківської карти або керівника організації, підприємства;
виїмка та огляд банківської карти, що належить держателю, або огляд електронного платіжного документа на машинному або паперовому носії (при здійсненні операцій з використанням скороченого ЕПД);
допит співробітників банка-еквайрера і сервісних підприємств, які виявили факт несанкціонованого зняття грошових коштів з рахунку;
встановлення кола осіб, які здійснювали безготівковий розрахунок з оплати товарів або послуг з використанням платіжних документів;
виїмка сліпів (рахунків, квитанцій) із сервісних підприємств або банків-еквайрер, через які мало місце несанкціоноване зняття грошових коштів з рахунку або здійснений безготівковий розрахунок за товари та послуги з використанням банківських карт;
огляд вилучених сліпів (чеків), квитанцій, повноформатних і скорочених ЕПД з метою виявлення виявлення ознак їх підробки;
виїмка копій стоп-листів з переліком викрадених або втрачених банківських карт; виїмка та огляд документів у сервісних точках, що підтверджують вартість куплених товарів або розмір оплати наданих послуг;
при виявленні особистостей підозрюваних у вчиненні злочину можливий контроль і звукозапис телефонних переговорів за наявності достатніх для цього підстав; затримання і допити підозрюваних; призначення різних досліджень та судових експертиз.
Глава 2. Аналіз тактики виробництва окремих слідчих дій при розслідуванні злочинів, пов'язаних з використанням підроблених пластикових карток
. 1 Тактика допиту підозрюваного і тактика проведення огляду
У процесі допиту з'ясовуються такі обставини:
особистість підозрюваного, місце його проживання і роботи;
де, коли, яким способом, на якому обладнанні і з застосуванням яких матеріалів підробляли карти, місця їх зберігання, кількість і джерела отримання;
які фіктивні дані були внесені в електронні платіжні документи, з якою метою;
про особу - конкретному виробнику підробленої пластикової карти або ЕПД;
хто представляв зразки для підробки або відомості про реквізити, власниках справжніх карт або розрахункових рахунках організації-потерпілої, ЕЦП;
де і яким способом ці відомості були отримані;
де знаходяться обладнання для підробки карт і необхідні для цього матеріали;
які комп'ютерні програми використовувалися для доступу в бази даних про власників пластикових карт, які особи надавали допомогу в їх отриманні;
інші питання, необхідність у з'ясуванні яких виникне в процесі слідства.
У випадках, якщо підозрюваний є учасником організованої групи злочинців, з'ясовується кількісний склад групи, її організатор, роль кожного учасника, коли створена група, обставини, що сприяли формуванню організованої групи, кількість скоєних злочинів та інші питання.
Огляду підлягає місц...
