е виготовлення підроблених пластикових карток, місце їх збуту, вилучені у затриманих пластикові картки, що викликають сумнів у їх достовірності; а також сліпи (чеки, квитанції), вилучені в банках-емітентах (еквайреру) або сервісних підприємствах; ЕПД скороченого формату на паперових носіях; електронні варіанти платіжних документів, ЕЦП на платіжних документах в електронному вигляді. Якщо затримання підозрюваного відбувалося в момент виготовлення підроблених пластикових карток, то оглядається виробниче (житлове або підсобне) приміщення; наявне обладнання, інструменти, матеріали та заготовки для підроблених пластикових карток. Огляд проводиться не тільки за участю фахівця-криміналіста, а й, за наявності можливості, за участю спеціаліста фірми (підприємства), що має ліцензію на виготовлення пластикових карт, а також особи, досвідченого в галузі комп'ютерних технологій, та інших фахівців.
В процесі огляду встановлюються зовнішні характеристики: розміри пластикових карт і їх заготовок, дизайн пластикової карти, її реквізити, наявність і зміст ембосовані (рельєфною) інформації, наявність дати закінчення терміну дії, наявність магнітних смуг, наявність підпису на підписному поле та індивідуальних ознак, що вказують на підробку пластикової карти. Необхідно також шукати заготовки для голограм, наявних на банківських картах, елементи смуг для підпису, яка наноситься або приклеюється до таких картах, шматки пластика під розмір кредитних або розрахункових карт, їх ескізи, рукописні записи, що містять коди та паролі доступу до комп'ютерної інформації, тексти програм, чорнові записи та записники з іменами, адресами і телефонами причетних до злочину осіб, номерами рахунків у банках тощо.
Крім того, необхідно звертати увагу на наявність записів на паперових носіяхях, що стосуються номерів рахунків організацій, кореспондентських рахунків банківської установи; зображення підписів, виконаних цілях наслідування ЕЦП керівника певної організації, відомості про реєстрацію юридичних осіб та (або) відкриття рахунків фізичних осіб та інші дані.
Огляд сліпів (чеків, квитанцій) як носіїв інформації про використані пластикових картах при здійсненні безготівкових розрахунків, вилучених у затриманих, в банках-емітентах (еквайреру), на підприємствах торгівлі та послуг виробляється також за участю відповідних фахівців за загальними правилами криміналістичного огляду документів з дотриманням правил поводження з документами, що є речовими доказами.
В процесі огляду сліпа (квитанції) фіксується номер пластикової карти, код і координати пункту обслуговування, сума вартості товару (послуги), дата операції, підпис власника картки і продавця (касира).
Огляд платіжних документів в електронному вигляді та на паперових носіях проводиться з метою встановлення відповідності реквізитів платника і одержувача грошових коштів; обгрунтуваннявиробництва платежу; дослідження ЕЦП і т.п.
. 2 Допит потерпілого. Виїмка документів
При допиті з'ясовується, хто міг мати доступ до його карті або знав PIN-код, в чиїй присутності він проводив операції з використанням пластикової карти, якими сервісними підприємствами, пунктами обслуговування користувався. Встановлюються обставини втрати чи викрадення картки, якщо це мало місце (або проводиться вилучення пластикової карти і її огляд, якщо карта знаходиться у потерпілого).
При допиті з'ясовується також час останнього використання карти, сервісне підприємство, де це мало місце, отримані послуги або придбані товари (предмети), з'ясовується, чи не передавалася Чи карта кому-небудь, хто міг використовувати її в корисливих цілях.
Після допиту у власника карти отримують зразки почерку і підпису для підготовки до призначення почеркознавчої експертизи.
Допит потерпілого (власника розрахункового рахунку, за яким були зроблені незаконні операції з грошовими коштами). Встановлюються:
кому був відомий розрахунковий (валютний) рахунок його організації;
з якими контрагентами він працював;
хто і за яких обставин бачив його ЕПЦ, в яких базах даних вона містилася, хто мав до них доступ;
чи були господарські взаєминами між його організацією і підприємством, на рахунок якого були перераховані грошові кошти, і т.п.
Виїмка документів проводиться в сервісних точках (підприємствах торгівлі, послуг), у яких здійснювалися операції з використанням підроблених карт і в банках-емітентах (еквайреру).
виїмки підлягають наступні документи.
У торгових точках підлягають виїмці копія заяви торгової точки в банк про укладення договору на застосування пластикових карток при оплаті товарів...
