нтифікація, аналіз, систематизація і т.д. інформації про фінансові операції та суб'єктах, які проводять їх. Його здійснюють суб'єкти первинного моніторингу, до яких відносяться і страхові компанії [4]. p align="justify"> Суб'єктами первинного фінансового моніторингу є:
) банки, страховики (перестраховики), кредитні спілки, ломбарди та інші фінансові установи;
) платіжні організації, члени платіжних систем, еквайрингові та клірингові установи;
) товарні, фондові та інші біржі;
) професійні учасники ринку цінних паперів;
) компанії з управління активами;
) оператори поштового зв'язку, інші установи, які проводять фінансові операції з переказу коштів;
) філії або представництва іноземних суб'єктів господарської діяльності, які надають фінансові послуги на території України;
) спеціально визначені суб'єкти первинного фінансового моніторингу:
а) суб'єкти підприємницької діяльності, які надають посередницькі послуги під час здійснення операцій з купівлі-продажу нерухомого майна;
б) суб'єкти господарювання, які здійснюють торгівлю за готівку дорогоцінними металами і дорогоцінним камінням та виробами з них;
в) суб'єкти господарювання, які проводять лотереї та азартні ігри, у тому числі казино, електронне (віртуальне) казино;
г) нотаріуси, адвокати, аудитори, аудиторські фірми, фізичні особи - підприємці, які надають послуги з бухгалтерського обліку, суб'єкти господарювання, що надають юридичні послуги (за винятком осіб, надають послуги у рамках трудових правовідносин);
д) фізичні особи - підприємці та юридичні особи, які проводять фінансові операції з товарами (виконують роботи, надають послуги) за готівку;
) інші юридичні особи, які за своїм правовим статусом не є фінансовими установами, але надають окремі фінансові послуги.
Суб'єктами державного фінансового моніторингу є: Національний банк України, Міністерство фінансів України, Міністерство юстиції України, Міністерство транспорту та зв'язку України, Міністерство економіки України, Державна комісія з цінних паперів та фондового ринку, Державна комісія з регулювання ринків фінансових послуг України; Спеціально уповноважений орган.
Фактичне відмінність між видами моніторингу полягає в суб'єктному складі. Обов'язковий моніторинг здійснює Уповноважений орган - Державний департамент фінансового моніторингу (Держфінмоніторинг), а внутрішній - суб'єкт первинного фінансового моніторингу. p align="justify"> Суб...
