ірки такої інформації відповідно до законодавства України.
Фінансова операція - це будь-яка операція, пов'язана із здійсненням або забезпеченням платежу за допомогою суб'єкта первинного фінансового моніторингу [3].
Відповідно до Закону України В«Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризмуВ» фінансовий моніторинг - сукупність заходів, які здійснюються суб'єктами фінансового моніторингу у сфері запобігання та протидії легалізації ( відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму, включають проведення державного фінансового моніторингу та первинного фінансового моніторингу [1].
Процедура фінансового моніторингу являє собою збір інформації з метою виявлення в безлічі фінансових операцій тієї, яка здійснюється для легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом або для фінансування тероризму.
Страховик на підставі наданих оригіналів або належним чином завірених копій документів зобов'язаний ідентифікувати осіб, які здійснюють фінансові операції, які відповідно до законодавства підлягають фінансовому моніторингу.
1.2 Система фінансового моніторингу. Суб'єкти, об'єкти
Система фінансового моніторингу складається з двох рівнів - первинного та державного.
Первинний фінансовий моніторинг здійснюється суб'єктами первинного фінансового моніторингу та включає в себе проведення обов'язкового та внутрішнього фінансового моніторингу.
Обов'язковий фінансовий моніторинг - це сукупність заходів спеціально уповноваженого органу виконавчої влади з питань фінансового моніторингу з аналізу інформації щодо фінансових операцій, що надається суб'єктами первинного фінансового моніторингу, а також заходів з перевірки такої інформації відповідно до законодавства України .
Внутрішній фінансовий моніторинг - сукупність заходів, які здійснюються суб'єктами первинного фінансового моніторингу, пов'язані з виявленням фінансових операцій, які підлягають внутрішньому фінансовому моніторингу, із застосуванням підходу, заснованого на проведенні оцінки ризиків щодо легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму; ведення обліку таких операцій та відомостей про їх учасників; надання інформації Спеціально уповноваженому органу про операції, що мають високий ступінь ризику щодо легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму, а також додаткової інформації про фінансові операції та їх учасників, що стали об'єктом фінансового моніторингу з боку Спеціально уповноваженого органу.
Обов'язковий фінансовий моніторинг без перебільшення є фінансовою розвідкою: збір, іде...
