трейдер вносить основні параметри угоди. Як мінімум там мають бути присутні ім'я клієнта і контрагента, ім'я емітента, кількість і реальна ціна покупки.
Після здійснення угоди і заповнення тікета відбувається передача тікета в мідл-офіс, співробітники якого додають у нього наступну інформацію:
період перереєстрації акцій;
розміри реєстраційного збору;
період, в який повинен відбуватися платіж;
розміри різних комісійних.
Крім того, цю початкову інформацію про угоду співробітники мідл-офісу вводять в інформаційну систему компанії, де ці дані стають доступними для редагування, або (у вигляді звітів) іншим співробітникам, які беруть участь у проведенні операції. Таким чином, мідл-офіс є «буфером» між трейдерами та бек-офісом, що забезпечує трейдерам інформаційну підтримку і дозволяє їм максимально концентруватися на здійсненні операцій у торговельних системах, не відволікаючись на додаткове введення інформації в інші системи.
Таким чином, мідл-офіс повинен мати доступ інформації про кошти клієнта, і стан портфеля клієнта, а також докладні відомості про угод.
Після введення всіх даних про угоду в інформаційну систему угода авторизується старшим трейдером, який може змінити будь-які її умови (розмір комісійних та ін), або скасувати її в разі будь-яких порушень або різкої зміни ринкової ситуації.
Бек-офіс
При авторизації угоди інформація про неї потрапляє в бек-офіс для оформлення, і для інформування клієнта йому надсилається підтвердження про досконалої угоді. Підтвердження про угоду надсилається також контрагенту для звірки даних на початковому етапі обробки інформації. У ньому крім основних параметрів угоди вказуються також ім'я та посаду особи, яка буде підписувати договір, а також банківські реквізити рахунку, з якого буде проведений платіж по даній угоді.
Контрагент на підставі отриманого підтвердження готує договір про покупку акцій і доставляє його в бек-офіс. Після підписання договору старшим трейдером (або іншим уповноваженим на це особою) договір повертається контрагенту.
Підписавши договір, компанія виробляє перереєстрацію акцій на своє ім'я, і ??по завершенні перереєстрації здійснює оплату всіх сум за договором. При цьому в інформаційній системі відбивається депозитарій або реєстр, в який переводяться акції по цій угоді, а також номер клієнтського рахунку в цьому депозитарії. В системі повинні також відображатися корпоративні дії емітента - виплата дивідендів на акції, інформація про дроблення або консолідації акцій і т. д.
Таким чином, інформаційна система для бек-офісу повинна забезпечувати створення таких документів, як підтвердження, договору, передавальні розпорядження, інструкції по оплаті і накази про передачу грошей. Система, крім того, має бути здатною генерувати звіти про процес укладання угоди із зазначенням її статусу і етапу, на якому вона знаходиться в даний момент. Є й інші функції, виконання яких покладається на систему.
Крім проведення операцій за конкретними угодами у завдання бек-офісу входить представлення узагальненої інформації, що дозволяє відділу управління ресурсами здійснювати і прогнозувати розподіл наявних коштів. Прогнозуючи рух коштів за розрахунками, пов'язаними з операціями зі звичайними акціями, можна одночасно планувати інші операції, такі, зокрема, як переклади з одного рахунку на інший, валютні та фо...
