Збалансований метод управління портфелем цінних паперів являє собою синтетичне об'єднання представлених вище стратегій. Застосування даної тактики дозволяє знизити ризик втрати капіталу щодо активного управління, і при цьому істотно підвищити прибутковість портфеля при пасивному методі.
Вибір тактики управління залежить і від типу портфеля, оскільки, наприклад, важко очікувати значного виграшу, якщо до агресивної портфелю застосувати пасивну тактику, рівним рахунком як і навряд чи будуть виправдані витрати на активне управління, орієнтоване, наприклад , на портфель регулярного доходу.
Управління портфелем цінних паперів здійснюється в рамках процесів управління активами і пасивами банку і спрямоване на досягнення спільної для банку мети - отримання прибутку. При цьому портфель цінних паперів виконує три взаємопов'язаних функції: приріст вартості, створення резерву ліквідності, забезпечення банку можливості брати участь в управлінні організаціями, в яких він зацікавлений.
Приріст вартості портфеля досягається як за рахунок поточного доходу від цінних паперів, так і за рахунок збільшення їх ринкової вартості.
Функція створення резерву ліквідності має для банків особливе значення, оскільки істотну частку банківських ресурсів становлять короткострокові вклади і вклади до запитання, які можуть бути вилучені їх власниками в будь-який час.
