2160
Наступним етапом розрахуємо витрати на створення додаткового офісу і визначимо окупність проекту:
- розрахунок одноразових витрат на відкриття офісу,
- розрахунок щомісячних витрат на обслуговування офісу,
- розрахунок окупності проекту (виходячи з прогнозу зростання прибутку).
Для визначення необхідного обсягу інвестицій (одноразових витрат) представимо в таблиці 2.
Табл. 2. Плановані інвестиційні витрати проекту
Стаття витрат
Сума, тис. руб.
Обчислювальна техніка та мережеве обладнання
1500
Телекомунікаційне обладнання
600
Телефонізація
900
Програмне забезпечення
500
Оргтехніка
400
Касове обладнання
350
Устаткування з пластикових картками (банкомат)
720
Меблі та обладнання
230
Оформлення офісу (вивіска, інформаційні стенди)
200
Канцелярія
80
Автомобіль
450
Підсумок:
5930
За даними таблиці 2, для відкриття додаткового офісу банку буде потрібно 5930 тис. руб., ці витрати планується взяти з резервного фонду Банку, не зачіпають інтереси клієнтів банку.
Кошторису видатків на забезпечення діяльності офісу, розрахуємо і оформимо в таблиці 3.
Табл. 3. Кошторис щомісячних витрат забезпечення діяльності додаткового офісу банку
Стаття витрат
Сума в місяць, тис. руб.
Сума на рік, тис. руб.
Орендна плата площі
50
600
Оплата електронного зв'язку (Банкомат, інтернет)
10
120
Зовнішня реклама
30
360
Комунальна плата
20
240
ПММ
15
180
Канцелярія
10
120
Фонд оплати праці
180
2160
Інші витрати
10
120
Підсумок:
319
3900
Визначивши одноразові і поточні витрати, слід провести розрахунок передбачуваних доходів офісу банку для подальшого визначення ефективності проекту
Табл. 4. Передбачувані доходи філії
Показники
Сума доходів на рік, тис. руб.
