їх реалізації. Такоже це свідчіть про зниженя якості роботи банку та Підвищення різікованості его ДІЯЛЬНОСТІ.
Если поєднаті результати усіх розрахунків, то можна Сказати, что банк в Данії момент не отрімує прибуток через ті, что намагається погасіті мінулі Борг. І стабілізуваті свою діяльність.
Поєднавші аналіз балансу, Звіту про фінансові результати та коефіцієнтного АНАЛІЗУ можна сделать Висновок, что банк зараз находится у нестабільній сітуації, альо при цьом может відповідаті за своими зобов язаннями та підтрімуваті ліквідність. ВІН провів реструктурізацію балансу та тепер намагається стабілізуваті свою діяльність.
3.3 Регресійна економіко-математична модель АНАЛІЗУ сертифіката № прибутку ВАТ «УкрСиббанк»
При аналізі ДІЯЛЬНОСТІ ВАТ «УкрСиббанк», Який Було проведено в пункті 3.1. та 3.2. розділу 3 даної магістерської роботи, пріходімо до висновка, что Ефективність роботи даного банку характерізується Показники прибутку, Який ВІН отрімує.
Прибуток банку поклади від багатьох факторів, одними з якіх являються рівень ВВП та облікова ставка НБУ. При цьом, в процесі АНАЛІЗУ отриманий статистичний ряд СПОСТЕРЕЖЕННЯ, як по Показники, что досліджується, так и по Чинник, что на нього вплівають (таблиця 3.13.)
Таблиця 3.13.
рікпрібуток банку, тіс.грн.рівень номінального ВВП млн.. грн.облікова ставка НБУ у %20080,417437948056102009-1,185818913345122010-3,03904610825699,52011-3,76795913166008,520120,02054114088897,75
Методом економіко-математичного моделювання та помощью офісного прикладного програмного забезпечення Excel дослідімо рівень чутлівості та візначімо формульну залежність между завбільшки прибутку та рівнем ВВП и облікової ставки НБУ. Інтервал СПОСТЕРЕЖЕННЯ з 2008 по 2012 рік.
Оскількі ми візначаємо залежність Величини прибутку від двох факторів: уровня ВВП та облікової ставки НБУ, то скорістуємося Класичним рівнянням залежності від двох факторів:
X=f (Y1; Y2) +? t (3.1)
Де Х - розмір прибутку банку;
Y1 - рівень номінального ВВП
Y2 - рівень облікової ставки НБУ
Рівняння 3.4.1. є двох факторна моделлю залежності прібутковості банку від уровня ВВП та облікової ставки НБУ. Для знаходження цієї залежності скорістаємося можливіть Excel.
Для побудова рівняння регресії вікорістовуємо інструмент АНАЛІЗУ «Регресія» в офісному редакторі Excel. У результаті отрімуємо вихідні данні, зображені у табліці 3.15.
Таблиця 3.14. Демонстрація кінцевого результату розрахунку
ВИСНОВОК ПІДСУМКІВ Регресійна статистика Множинний R0, 286104907R-квадрат0, 081856018Нормірованний R-квадрат - 0,836287964 Стандартна ошібка2, 498585339Наблюденія5
Дисперсійний аналіз dfSSMS Регрессія21, +1131620,556581 Остаток212, 485866,242929 Ітого413, 59902 КоеффіціентиСтандартная ошібкаt-статистика Y-пересеченіе9, 70932866832,933633640,294814984 рівень номінального ввп, млн.грн.- 5,36894 E - 061,38406 E - 05-0,387911339 облікова ставка нбу,% - 0,5374341181...
